|
Главная > Что такое ипотека > Налоговые вычеты ипотеки
Налоговые вычеты ипотекиКто имеет право на имущественный налоговый вычетПолучить имущественный налоговый вычет могут граждане, у которых есть доходы, облагаемые налогом по ставке 13%. В первую очередь это те, кто работает по найму и имеет «белую» зарплату. Если зарплата «серая», то можно рассчитывать на вычет только с официальной суммы доходов. Если гражданин работает одновременно на нескольких работах, то можно получить вычет с дохода от всех работ. Кроме зарплаты могут быть и другие доходы, облагаемые налогом по ставке 13%. Например, доход от сдачи имущества в аренду, от продажи ценных бумаг или другого имущества и пр. Налог, уплаченный с таких доходов, можно получить обратно при оформлении имущественного налогового вычета. Если гражданин является предпринимателем и использует специальный налоговый режим («упрощенку», «вмененку» и пр.), то он не имеет права на имущественный налоговый вычет с доходов, полученных в результате предпринимательства.
Не работающие пенсионеры так же не имеют права на вычет. Женщины, находящиеся в декретном отпуске, могут оформить налоговый вычет после выхода на работу. Если жилье было приобретено до декретного отпуска, то можно оформить налоговый вычет на доходы, полученные в период между покупкой жилья и декретом. А если этих доходов не хватит на получение всего вычета, то оставшуюся часть можно будет получить после выхода на работу. Люди, которые не являются гражданами РФ, но официально проживают и работают на территории РФ более 183 дней в году (являются резидентами), имеют право на имущественный налоговый вычет. Право на налоговый вычет не возникает, если сделка купли-продажи жилья была проведена между взаимозависимыми лицами - родственниками (понятие «родственники» трактуется с точки зрения Семейного кодекса РФ), сослуживцами, состоящими в отношениях «начальник – подчиненный» и т.п. Сумма налогового вычетаИмущественный налоговый вычет рассчитывается с суммы, израсходованной на строительство либо покупку квартиры (дома). Если жилье покупалось с использованием целевого кредита, то налоговый вычет включает в себя и сумму процентов по этому кредиту. Важно, чтобы кредит был именно целевым, то есть в кредитном договоре должно быть указано, что кредит выдан «на покупку квартиры (дома)». Если использовался кредит без указания цели, то проценты по такому кредиту нельзя включить в сумму налогового вычета. При покупке квартиры без отделки или при строительстве дома в налоговый вычет дополнительно можно включить расходы на разработку проектно-сметной документации, на приобретение строительных и отделочных материалов, на оплату работ по строительству и отделке, расходы на подключение к сетям или создание автономных источников электро-, водо- и газоснабжения. Принятие к вычету расходов на достройку и отделку приобретенного жилья возможно в том случае, если в договоре купли-продажи указано приобретение именно незавершенного строительством дома или квартиры без отделки. С 01 января 2008 года в качестве имущественного налогового вычета можно предъявить сумму расходов на покупку (строительство, отделку) жилья в пределах 2 000 000 рублей (ранее эта сумма составляла 1 000 000 руб.). Сумма процентов по ипотечному кредиту, которую можно предъявлять как налоговый вычет, зависит от даты покупки недвижимости: по сделкам, совершенным до 2014 года, сумма процентов к предъявлению не ограничена; с 1 января 2014 года максимальная сумма процентов составляет 3 000 000 рублей. Расходы, включаемые в налоговый вычет, должны быть произведены за счет собственных средств, либо за счет кредита. Нельзя включать в налоговый вычет расходы, произведенные за счет государственных субсидий, материнского капитала, других социальных выплат. Как получить имущественный налоговый вычет в налоговой инспекцииДля получения имущественного налогового вычета следует написать заявление и приложить к нему в виде копий:
Без документов, подтверждающих право собственности на жилье, получение налогового вычета невозможно. То есть, если приобретается квартира в строящемся доме, то для получения налогового вычета необходимо дождаться момента, когда на руках окажется свидетельство о собственности или акт приема-передачи. Очень важно, чтобы платежные документы были оформлены на того человека, который собирается получать вычет. Либо от получателя налогового вычета должна быть оформлена доверенность на того человека, который реально осуществляет платежи. Доверенность должна быть оформлена в письменной форме до момента внесения денег. Нотариально заверять доверенность не нужно. Подготовленный пакет документов предоставляется вместе с налоговой декларацией в налоговые органы по месту прописки. Даже если жилье было куплено в другом регионе, документы все равно подаются по месту прописки (например, если купили квартиру в Московской области, а прописаны в Ярославской, то документы подаем в Ярославской области). Если есть временная регистрация, то можно попробовать встать на учет в налоговом органе по месту временной регистрации, и тогда получать налоговый вычет там же. Налоговый инспектор рассматривает пакет документов в срок до 3 месяцев, и даёт ответ о возможности получения налогового вычета. Если ответ положительный, то необходимо написать заявление, в котором указать номер личного банковского счета. В течение месяца налоговые органы обязаны перечислить деньги на этот счет. В случае задержки возврата, налоговый орган должен начислять проценты на сумму подлежащего выплате вычета за каждый календарный день нарушения срока возврата. Процентная ставка принимается равной ставке рефинансирования ЦБ РФ. В том случае, если налоговый орган не выплатил проценты, налогоплательщик может обратиться в суд. Так как налоговый вычет с процентов по кредиту выплачивается по мере погашения кредита, необходимо ежегодно в банке-кредиторе получать выписку произведенных платежей с их разбивкой на сумму основного долга и сумму уплаченных процентов. И ежегодно надо подавать в налоговый орган весь пакет документов для получения вычета с процентов по кредиту. Если получать вычет через налоговый орган окажется не очень удобно, то по окончании любого года получения вычета можно перейти на другой способ - получение вычета на работе. Как получить имущественный налоговый вычет на работеИмущественный налоговый вычет можно получать на работе, то есть сделать так, чтобы получаемая на руки зарплата стала больше на сумму подоходного налога, который работодатель перестанет удерживать. Для этого надо получить в налоговом органе специальный документ - уведомление для получения налогового вычета у работодателя, в котором указывается наименование компании-работодателя, которая не будет удерживать подоходный налог с заработной платы. Это уведомление и заявление на налоговый вычет надо подать работодателю. Если все документы оформлены правильно, то работодатель обязан предоставить налоговый вычет. Уведомление для получения налогового вычета у работодателя надо брать в налоговой инспекции каждый год. При этом подоходный налог работодатель перестает удерживать с месяца, в котором было предъявлено уведомление. То есть, чем раньше будет получено и принесено на работу уведомление, тем больше месяцев в году будет с «повышенной зарплатой» . Если работник предполагает сменить место работы, то надо иметь ввиду, что уведомление выдается налоговым органом на текущий год только один раз. То есть после перехода на новую работу, остаток подоходного налога за текущий год можно будет получить только через налоговую инспекцию. И еще одна тонкость: получая имущественный налоговый вычет на работе, если это единственное место работы, нельзя воспользоваться прочими вычетами, например на медицинские услуги и обучение. Порядок выплаты имущественного налогового вычетаСначала выплачивается вычет с суммы, потраченной на покупку жилья (максимальная сумма, которую можно получить, – 260 тыс.руб. - 13% от 2 млн. руб.). Затем выплачивается вычет с процентов, уплаченных по ипотечному кредиту. Но, не смотря на такой порядок, - сначала основная сумма, потом проценты, - в декларации имеет смысл указывать сразу и сумму, потраченную на покупку жилья, и сумму выплаченных процентов, так как в некоторых регионах были случаи, когда налоговый орган устанавливал "срок годности налоговых вычетов по процентам". Налоговый вычет по ипотечным процентам предоставляется по мере их уплаты банку. Для получения вычета по процентам необходимо ежегодно подавать в налоговый орган весь пакет документов до полного исчерпания причитающейся суммы вычета. Если годовая сумма зарплаты не покрывает сумму причитающихся налоговых вычетов, то их можно перенести на следующий год. В случае с низкими официальными доходами возможна ситуация, когда кредит уже давно погашен, а получение вычета продолжается еще много лет. Если по каким-то причинам вычет не был получен полностью (например, несколько лет не было доходов и не подавались документы на вычет), то можно дополучить оставшийся вычет позже, не зависимо от срока, когда было начато получение вычета. Особенности оформления налогового вычетаПо жилью, которое было приобретено до 2014 года, имущественный налоговый вычет предоставляется только однажды в жизни, не зависимо от стоимости приобретения. В случае, если жилье приобретено после 1 января 2014 года и его стоимость составляет менее 2 млн. рублей, то можно получить вычет по этому объекту и потом "добрать" вычет до 2 млн. руб. при покупке следующего жилья. Вычет по ипотечным процентам неразрывно связан с вычетом по самому жилью, т.е. нельзя сначала получить вычет по жилью, купленному без привлечения кредита, а потом, в случае покупки другого жилья, с ипотекой, получить вычет только по ипотечным процентам. С 2014 года максимальная сумма процентов, которую можно предъявить к вычету, составляет 3 000 000 рублей. Вычет по ипотечным процентам можно получить только один раз в жизни (по одному кредиту), не зависимо от фактической суммы выплаченных процентов. Срока давности для подачи заявления на имущественный налоговый вычет нет. Если квартира была приобретена более 3 лет назад, то вычет можно получить с доходов, полученных за последние прошедшие три года, подав в налоговую инспекцию декларации за эти периоды. Если ипотечный кредит был оформлен в иностранной валюте, то при расчете налогового вычета все платежи по кредиту пересчитываются в рубли по курсу ЦБ на день платежа. Если ипотечное жилье приобретается в собственность нескольких лиц (например, супругов), то сумма налогового вычета делится между собственниками в зависимости от того, как оформлено жилье – в общую совместную собственность или в долевую собственность. Если собственность совместная, то и налоговый вычет полагается один на всех собственников, по умолчанию - в равных долях. Перераспределить доли вычета можно заявлением в налоговый орган, вплоть до того, что любой из собственников может получить вычет в полном объеме на себя. Например, если один из супругов имеет большие "белые" доходы, а другой супруг доходов не имеет (или они "серые"), то целесообразно оформить заявление о том, что всю сумму налогового вычета будет получать супруг с высокими доходами с целью более быстрого получения имущественного вычета. При этом оба супруга считаются реализовавшими свое право на налоговый вычет, и ни один из них не сможет использовать его повторно в случае приобретения другой квартиры или дома – такова позиция, озвученная в нормативных актах Минфина. Но практикующие юристы придерживаются иной точки зрения – они считают, что супруг, передавший свою долю вычета на 100% другому супругу, сохраняет за собой право вычета, которое может быть им использовано при покупке другого жилья. Вероятно, что на сегодняшний день существует такая практика, и конкретные условия следует уточнять в налоговых органах на местах. Если жилье оформлено в долевую собственность, то вычет должен получать каждый собственник самостоятельно и в размере, пропорциональном своей доле. Например, если квартира оформлена по ½ доли на каждого из супругов, то каждый из них имеет право на имущественный вычет с ½ стоимости жилья (но не более 1 000 000 рублей по сделкам, совершенным до 2014 года, и не более 2 000 000 рублей по сделкам, совершенным после 1 января 2014 года) и ½ процентов, уплаченных по ипотечному кредиту (по сделкам, совершенным после 1 января 2014 года, не более 1 500 000 рублей). Передать свое право на вычет в случае долевой собственности нельзя. Если какая-то доля собственности оформлена на несовершеннолетнего ребенка, то с этой доли получить налоговый вычет могут родители ребенка. И при долевой и при совместной собственности любой из собственников может воспользоваться своим правом на вычет в размере причитающейся ему доли, или воздержаться от этого, сохраняя право вычета на случай приобретения другой недвижимости. Пример расчета налогового вычета при ипотеке
Для добавления комментария к статье необходима поддержка javascript. В Вашем браузере javascript либо отключен, либо его поддержка не реализована.
 |
Полезно знать:
Ипотечный брокер поможетвыбрать подходящий банк и программу, если Вы потерялись в безбрежном море ипотечного предложения или у Вас просто не хватает на это времени. Зачем обращаться к услугам ипотечного брокера, и что при этом можно получить, а что потерять? Подробнее >> Доллары, рубли или евро?Можно ли угадать поведение валюты на 10, 15, 20, а то и все 30 лет вперед? И надо ли это делать, беря ипотечный кредит? О валюте кредита и ее выборе… Подробнее >> |
 |
Учебник по ипотеке | Подобрать кредит | Ипотечный калькулятор | Ипотечные банки |
Комментарии к статье:
Правы ли они?
Марина,
налоговая права.
Есть некоторые кредитные :)тонкости:при открытии любого кредита всегда открывается текущий счет(ТС),а при возникновении первой задолженности- ссудный счет(СС).Все клиентские операции по кредиту осуществляются через ТС,т.е. клиент пополняет ТС,а деньги с ТС при наступлении платежного периода автоматом уходят на СС.Т.о. выписка по СС это перечень внутренних/технических операций между Вашими 2-мя счетами,она совершенно не показывает откуда поступили деньги.
Вам нужно было предоставить выписку по ТС,именно в ней отражается поступление денег извне.Если внесение налом,то плюс док-ты с Вашим ФИО,подтверждающие внесение денег через кассу банка.Если внесение по безналу,то плюс выписку по счету,с которого проводилось зачисление-для подтверждение того,что это именно Ваш счет.
Укажите в заявлении вначале социальный вычет, а после имущественный. В первую очередь предоставят меньший из вычетов.
Для покупки новой квартиры была продана старая квартира. Уменьшается ли на стоимость старой квартиры сумма с которой расчитывается налоговый вычет?
Продажа - отдельно, покупка - отдельно.
Продажа недвижимости ОБЯЗЫВАЕТ подать декларацию.Если проданная квартира была в Вашей собственности больше 3 лет, то вся сумма от ее продажи освобождается от уплаты НДФЛ, если меньше 3 лет, то для исчисления базы по НДФЛ существует 2 варианта по выбору:1) Налоговый вычет при продаже жилья 1 млн. Т.е. НДФЛ облагается продажная стоимость минус 1 млн. 2) Ндфл может облагаться разница между продажной стоимостью проданной квартиры и расходами на ее приобретение, например, квартира была куплена за 2,2 млн., а продана она за 2,5 млн. НДФЛ будет облагаться 0,3 млн. Первый вариант подходит, если стоимость приобретения была меньше 1 млн. или квартира досталась бесплатно, или нет документов, чтобы подтвердить расходы по ее приобретению. Далее вы заявляете налоговый вычет по приобретению квартиры, с 2008г. он 2 млн. Если по продаже налогооблагаемая база все же возникнет, то в пределах вычета по приобретению НДФЛ по продаже покроется.
Вы правы, когда декларация Вами будет заполнена, то суммы к уплате не будет, напротив, останется еще сумма НДФЛ, которая перейдет на будущие периоды, которой Вы сможете воспользоваться в случае, если будете официально работать или вновь придется продавать недвижимость.
Кроме того, возможно, проданную Вами квартиру Вы покупали за стоимость большую, чем 1 млн. рублей, тогда для расчета налога выгоднее использовать вычет в размере покупной стоимости проданной квартиры.
1. Собрать все необходимые документы за прошлые периоды по год первого платежа, но не более чем за 3 последних года.
2. Заполнить декларацию самостоятельно, найдя в инете соответствующие программки (это не так уж сложно, но нужно делать только после того, как соберёте все документы)или через фирму.
3. Отнести эти декларации в налоговую (или направить по почте с описью вложения, что не бесплатно, но менее утомительно).
4. Дождаться ответа налоговой.
5. В случае отказа написать налоговой заявление со ссылками на нормативные документы.
6. В случае повторного отказа принять решение: получить то, что предлагают или идти в суд.
Состав отделочных работ в строительстве определен в Общероссийском классификаторе видов экономической деятельности ОК 029-2007 (ОКВЭД) (КДЕС Ред. 1) , в группе 45.4 "Производство отделочных работ" которого детализируются виды работ, относящихся к отделочным. При этом к отделочным могут быть отнесены все материалы, используемые при производстве вышеуказанных отделочных работ.
В соответствии с указанным документом в группу 45.4 входят следующие виды работ: 45.41 "Производство штукатурных работ"; 45.42 "Производство столярных и плотничных работ"; 45.43 "Устройство покрытий полов и облицовка стен"; 45.44 "Производство малярных и стекольных работ"; 45.44.1 "Производство стекольных работ"; 45.44.2 "Производство малярных работ"; 45.45 "Производство прочих отделочных и завершающих работ".
НК РФ не устанавливает требований к цене и качеству приобретаемых материалов. Например, цены на обои различного качества существенно различаются, можно обить стены хоть шелком. Единственное требование - общий размер налогового вычета не должен превышать 2 000 000 руб., включая стоимость приобретаемой квартиры.
Получать имущественный вычет по НДФЛ по расходам на разработку проектно-сметной документации для проведения отделочных работ (при соблюдении определенных условий) можно с 1 января 2010 г. (c)
"Актуальные вопросы бухгалтерского учета и налогообложения", 2012, N 13
Процентная ставка принимается равной ставке рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действовавшей в дни нарушения срока возврата.
И еще посмотрите нет ли у Вас задолженности по другим налогам, поскольку перечисление будет производиться только после зачета сумм
Галина, прежде чем обратится за вычетом а,вы имеете право на него. Оформите разрешение на строительство жилого дома и начинайте строится, собирая расходные. Когда буде дом построен и сдан как жилой (получите свидетельство), то в расходных документах укажите и покупку земельного участка (до 2- миллионов), плюс еще свыше % по ипотеке.
Отправить можно по почте, лучше ценным письмом с описью вложения
в случае ипотечного договора целевое назначение кредита очевидно, в случае же потреб кредита его можно попытаться доказать (налоговики обычно не принимают) если всё-таки решили брать потреб и попытаться получить с него вычет то лучше если средства кредита зачислятся на конкретный счёт и вы с него переведёте деньги в счёт договора покупки, тогда можно в налоговой показать кредитный и распоряжение на перечисление с указанием целевого назначения.
проблема в данном случае несколько надумана, ведь проще оформить нормальный ипотечный кредит там и проценты ниже.
нет, не правы,
распечатайте и отнесите в вашу налоговую письмо МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПИСЬМО от 1 ноября 2012 г. N 03-04-05/7-1243
Из стоимости квартиры 3900 тыс.р. вы должны вычесть материнский капитал. Если эта сумма будет превышать 2 млн.руб, то вычет будете все равно только 2-х млн. получать.
Вопрос интересный и спорный, если бы вы приобрели общую долевую собственность, вы бесспорно смогли бы воспользоваться своим законным вычетом за свою долю, а так как муж является близким родственником продавца...в каждом регионе налоговая по разному на такие ситуации реагирует, хотя закон и один на всех. Я думаю можно попробовать написать заявление о распределении долей, вам 100% а мужу 0% Декларацию сделать на вас, если все пройдет, потом можно и на % по ипотеке подавать.
Может быть, кто-нибудь подскажет из знающих людей, в конце 2009 года я подала документы на предоставление имущественного вычета за 2009 год. ВЫчет получила разово на работе так же в конце года. На возврат процентов тогда не подала заявление. Потом находилась в отпуске по уходу за ребенком и вышла на работу в сентябре 2012 года. Могу ли я сейчас подать документы на имущественный вычет из доходов за 2012 год, а так же документы на возврат процентов, начиная с моменты приобретения квартиры - с 2009 года? Или же проценты, уплаченные с 2009 года мне уже никто не компенсирует? И как долго будет выплачиваться вычет по процентам? Пока я их буду платить? То есть до моменты полного погашения задолженности по ипотечному кредиту?
Добрый день! Свое право на получение имущественного налогового вычета вы не теряете. Подавайте декларацию за 2012 год. Если у вас остался остаток с 2009 года по квартире переходящий на следующий налоговый период, вы его включаете в декларация + добавляете проценты уплаченные по кредиту за все года 2009+2010+2011+2012. Пока вы не погасите кредит вы можете подавать декларация на возврат % .
Здравствуйте. Вы можете подать декларацию за 2013г в следующем году и включить % с ипотеки за 3 года сразу. Справку из банка об уплаченных % можно заказать сразу за 3 года.
Я предприниматель.Кто может внятно объяснить из каких соображений я не имею права на вычет??
Здравствуйте, Олег!
Вы являетесь предпринимателем, подаете декларацию и платите налог по УСН, а право на получение имущественного вычета вы не имеете потому, что вы не являетесь плательщиком подоходного налога (НДФЛ)ст.207 гл.23 НКРФ
Здравствуйте, Виктория, если квартира куплена в браке, вам с мужем необходимо написать заявление о распределении долей, мужу 100%, вам 0%. Тогда ваш супруг сможет воспользоваться имущественным вычетом + % по ипотеке. Необходимо будет приложить копию свидетельства о браке.
-"Без документов, подтверждающих право собственности на жилье, получение налогового вычета невозможно. То есть, если приобретается квартира в строящемся доме, то для получения налогового вычета необходимо дождаться момента, когда на руках окажется свидетельство о собственности или акт приема-передачи." Из данного текста можно понять, что для получения вычета нужно либо свидетельство либо акт. Хотя при приобретении квартиры в строящемся доме по предварительному договору купли продажи и при наличии акта приемки передачи получение налогового вычета невозможно!
да, с т.з. налоговой это такая же ипотека как и любая другая.
21.06.2014 в 08:43 от Неизвестный:
да, только нужно приложить все чеки и документы об отделке, хорошо если в договоре покупки будет явно указано что квартира без отделки или требует кап ремонта.
к вычету предоставляется сумма отделки и покупки квартиры, но не более 2млн. т.е. если квартира стоит больше 2млн, то собирать чеки на отделку бессмысленно.
Ушла в декретный отпуск в июле 2014 года. В октябре 2014 года состоится покупка жилья (долевая собственность с супругом). Могу ли я оформить налоговый вычет и получить его в размере уплаченных за 1 полугодие 2014 года НДФЛ, а оставшуюся часть получить после выхода на работу?
в соответствии с недавно принятыми поправками вычет можно брать по разным объектам и он переносится, так что можете смело использовать его уже сейчас, а остаток суммы доберёте на следующем объекте.
01.10.2014 в 10:26 от Михаил:
в вашем случае всю сумму можете предоставить к вычету.
02.10.2014 в 11:12 от Мария:
да, с тех сумм которые вы платили сами вам положен вычет.
нет, это близкие родственники соответственно скорее всего сделка притворная чтобы воспользоваться вычетом.
вы имеете право на вычет и со стоимости жилья и с процентов по кредиту. не разговаривайте с налоговиками, сами заполните ндфл3 и сдайте им. если будет отказ требуйте его в письменной форме.
24.10.2014 в 18:51 от Евгений:
нет. на вас поправки не распространяются.
в октябре месяце 2015 года Как быть с возмещением под.налога? Льготой никогда не пользовалась.
02.12.2014 в 09:05 от виталий:
вычет это возврат подоходного налога, если вы ничего не платили то и возвращать нечего, по сути вы его уже получили у работодателя.
Вопрос: Могу ли я претендовать на получение налогового вычета из расчёта официальной з/п по всем уже произведенным нами обоими платежам или стоит дождаться выхода жены на работу ч/з 1,5 года и оформления вычета на работе (она госслужащий).
20.12.2014 в 11:47 от Корита: разумеется можете, у вас (как и у всех) два варианта, первый получать вычет на работе, т.е. ваша бухгалтерия не будет вычетать из вашей зарплаты 13% или самостоятельно раз в год подавать декларацию. с учётом работы бухов особенно в гос компаниях я бы рекомендовал самостоятельно подавать декларацию раз в год.
если вы всё-таки хотите получать на работе вам нужно обратиться в налоговую.
если же каждый год, то вот в конце января обратитесь в свою бухгалтерию чтобы выдали справку ндфл2 за 2014 для предоставления в налоговую. с этой справкой, договором купли-продажи, и свидетельством о собственности идите в налоговую и оформляйте вычет за 14 год. если хотите предоставить к вычету проценты дополнительно вам нужно приложить справку из банка, в банке всё знают просто скажите что нужна справка о уплаченных процентах для налоговой на вычет, но можно их приносить через год или через два, обычно пока основной вычет полностью не получите нет смысла и со справкой из банка заморачиваться, проще её приложить за тот период в котором основного вычета окажется не достаточно для возврата всего уплаченного налога.
вот ссылка почитайте, там ответ
http://realty-ask.ru/nalogi/nalogovyj-vychet-dlya-suprugov-kak-oformit-kvartiru-chtoby-poluchit-maksimalnyj-vozvrat-ndfl.html
Можно ли получить налоговый вычет с уже проданной квартиры?
Доверенность должна быть оформлена в письменной форме до момента внесения денег. Нотариально заверять доверенность не нужно."- Как не нужно?А тогда как она должна быть "оформлена"?
Заранее спасибо за ответ)
Но все же дублирую:
Возврат налога по процентам производится именно ОСНОВНОМУ ЗАЕМЩИКУ по договору ипотеки, то есть вашему мужу, причем после того как он выберет 260 тысяч (если вы отказались от возврата налогов в его пользу) либо 130 тысяч (если вы оба подаете декларации на имущественный вычет).
Это просто два разных вычета - один имущественный, второй по процентам.
Кстати для всех: точно так же можно подать на вычет образовательный (если учитесь платно, то предоставляете соответственный набор документов, подтверждающих факт обучения и чеки по оплате), а также возможен возврат налогов на лечение (допустим сделали операцию, вам прописали дорогие леарства, тогда тоже можно 13% получать. На лечение немного больше документов собирать: это и справки от врачей, что вам необходима была операция и назначение лекарственных средств по рецепту, что именно в результате лечения вам поставлены именно эти лекарства, также нужен договор с больницей, все бухгалтерские документы, чеки, квитанции). Мы с женой делали лазерную коррекцию зрения, на все ушло около 70 000, возврат налогов позволил вернуть почти по 10 000 рублей каждому.
Дерзайте!
Квартиру покупали в ипотеку
как дальше поступать сдавать проценты по каждому году или целиком с начала платы кредита
Могу ли я рассчитывать на получение вычета по процентам и с какой суммы процентов?
Можно ли на меня переоформить получение вычета по процентам доли жены, из соображений, что моя "белая зп" значительно больше, чем жены?
Второй вариант - мотаться по всем банкам и собирать справки о процентах КАЖДОМУ банку. Справки эти банк делает за 200-300 руб. Приготовьтесь понести эти расходы.
11.02.2015 в 14:59 Дмитрию:
Копию ипотечного договора необходимо приложить в любом случае, так как этот документ помимо основного договора купли-продажи обосновывает приобретение вашей квартиры. То есть именно с помощью ипотеки вы стали собственником, поэтому необходимо договор ипотеки предоставить.
11.02.2015 в 16:07 Юлии:
На возврат налогов можете подавать, когда на руках будут все документы, в том числе свидетельство. Если за 2015 год получите это свидетельство, в 2016 можете смело подавать. Возврат налогов производится из расчета 13% с 2 миллионов, то есть с 260 тысяч, а не с каких-то дат, при этом в расчет идет ваша зарплата за предыдущий год перед подачей документов. То есть подали документы в 2016, возврат будет из зарплаты и доходов 2015 года.
11.02.2015 в 17:36 ольге:
а вы попробуйте, вдруг вам повезет. Вообще по идее нельзя так. Имущественный вычет дается 1 раз на 1 квартиру.
В любом случае, пробуйте. Собрать документы не так уж сложно, грамотно оформить документы поможет аудиторская фирма, расходы на все составят около 1000 рублей. Придет отказ - ничего не поделаешь. Если удастся - вы в выигрыше. Попробуйте. Штрафовать вас никто не будет. Откажут, значит откажут, вам придет письмо или вам позвонят. Прокатит - прыгайте от радости. Я бы попробовал.
11.02.2015 в 22:10 Анатолию:
Возврат по уплаченным процентам производится именно титульному заемщику после возврата основной части имущественного налогового вычета. Попробуйте проконсультироваться в своей налоговой, может ли супруга написать заявление об отказе получить вычет по процентам в вашу пользу? Возможно, разрешат, возможно откажут. За спрос не бьют в нос. Пробуйте, все в ваших руках. Откажут - ну ничего не поделаешь, будет подавать ежегодно на вычет по процентам и выбирать сумму возврата по процентам малыми долями.
По моему вопросу в инспекции сказали, что заявление на перераспределение долей на имущественный вычет пишется один раз и действует как на вычет по расходам на приобретение квартиры, так и на вычет по ипотечным процентам. Особо отметили, что заявление переписать нельзя. Заявление сдается с первой декларацией. Всем интересующимся напоминаю, что в моем случае квартира оформлена в общую совместную собственность.
Лучше было бы, если вы подавали на вычет по процентам ежегодно. Эта сумма бы уже учитывалась, но не выплачивалась вам до момента возврата ОСНОВНОГО ИМУЩЕСТВЕННОГО ВЫЧЕТА. Если вы так не делали, позвоните в налоговую и проконсультируйтесь. Скорее всего вам скажут: направляйтесь в свой банк, берите справки об уплате процентов за КАЖДЫЙ ГОД. Это 99%. Далее, если все ок, вам приплюсуется сумма процентов за эти 3 года, но возврат будет производиться из расчета вашей ЗП за 2014 года. И это при условии, что вы полностью выбрали имущественный вычет.
т.к. вы не получаете вычет с данной покупки ваш супруг может получить полный свой вычет с 2млн.
спасибо заранее
В конце 2014 года я приобрела квартиру за 1 800 000 руб. Из них 643 000 руб. - получены по прогорамме "Молодая семья". Ипотека - 1 157 000 руб.
Хочу оформить причитающийся мне налоговый вычет, но не знаю, как будет правильнее. Имущественный вычет мне положен с суммы 1 157 000?
И по процентам за ипотеку - сума процентов будет совсем небольшой = 1 063 000 руб. А положено 3 млн и всего раз в жизни.
В будущем я планирую еще приобретать квартиру, более дорогую и тоже в ипотеку. Смогу ли я при следующей своей покупке, дооформив оставшийся имущественный вычет, оформить и вычет по следующей ипотеке?
Либо, через несколько лет, пока я буду еще получать имущ. вычет по уже купленной в 2014 году квартире, все-таки начать и оформление по своей ипотеке (1 157 000 Руб)? Это же касается одного и того же жилья.
Или, если сразу такие сведения я в декларацию не включу, то потом будет поздно и откажут.
Спасибо!
"Либо, через несколько лет, пока я буду еще получать имущ. вычет по уже купленной в 2014 году квартире, все-таки начать и оформление по своей ипотеке (1 157 000 Руб)? Это же касается одного и того же жилья." - начать и оформление вычета по процентам от своей уже оформленной ипотеки (1 063 000 Руб)?
НЕТ, НЕ МОЖЕТЕ.
Только после оформления этих документов.
Анастасия... Можете. Главное, чтобы у вас было свидетельство о собственности (копия), пусть даже недействительное. Вычет дается на квартиру один раз, неважно в собственности она или нет. Продолжайте подавать декларации.
Дарья... Вряд ли вам возвратят проценты за 2012 год, так как акт приемки и собственность у вас получены в 2013. НО все же попробуйте. Идите в банк и берите справки об уплате по процентам за каждый год (справка стоит по 200-250 руб.) Каждый год вы платите банку определенную сумму процентов, допустим 300 тысяч, вот с этих 300 вычисляйте 13% - это и есть ваш вычет, то есть 39 000.
По процентам, всё понятно. По имущественному вычету - уточните, пожалуйста. Я знаю, есть закон от 23 июля 2013 г. № 212-ФЗ, о внесении изменений в ст. 220 НК РФ, вот выдержка из него:
"В случае если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета в размере менее его предельной суммы, установленной настоящим подпунктом, остаток имущественного налогового вычета до полного его использования может быть учтен при получении имущественного налогового вычета в дальнейшем на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, приобретение земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли (долей) в них, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них.
При этом предельный размер имущественного налогового вычета равен размеру, действовавшему в налоговом периоде, в котором у налогоплательщика впервые возникло право на получение имущественного налогового вычета, в результате предоставления которого образовался остаток, переносимый на последующие налоговые периоды;"
Из этого я и поняла, что на данный момент максимум по имущ. вычету - это 2 млн. руб, и невыбранная его часть перенесётся на следующий объект жилья. Поясните, пожалуйста, я теперь совсем запуталась.
Зарплаты небольшие - нестрашно. Несколько лет будете получать некую часть денежных средств, пока не исчерпаете вычет.
По возврату процентов - можете сейчас запросить у банка справки по процентам за каждый год, а также справку о закрытии кредита. Все это вам пригодится после того, как вы выберете ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ.
Исходя из вашей ситуации так сразу сложно сказать, как лучше сделать. Подать вы в любой момент можете и на первую квартиру, и на вторую, если вы вычетом ранее не пользовались. Но здесь нужно все рассчитать и взвесить. Подавая на вычет сейчас по имеющейся квартире, вы не выберете часть имущественного вычета, да он может перенестись на другую квартиру. Но тут же встает вопрос с процентами. Проценты на следующую квартиру не перенесут. И если вы уплатили банку немного процентов, так как быстро закрыли кредит, следовательно именно с этой малой суммы вам сделают возврат налогов. Тут нужно вам определиться и точно рассчитать возможности приобретения новой квартиры. Если в обозримом будущем это реально, то лучше на новую квартиру оформляйте все в полном объеме. Если через 2-3 года вы не купите квартиру, планы поменяются или не будет просто такой возможности, подавайте на вычет по текущей квартире. Здесь вы просто в режиме ожидания находитесь. Другое дело, что деньги нужны здесь и сейчас, поэтому если действительно крайняя необходимость в них есть, подавайте на эту квартиру сейчас. Часть имущественного вернете, часть процентов вернете. Имущественный перенесется на другую квартиру, чем вы можете воспользоваться в дальнейшем, а вот проценты уже скорее всего сгорят. Проконсультируйтесь в налоговой по процентам. Может я ошибаюсь, и проценты так же переносятся. На момент, когда я брал ипотеку и делал возврат налогов - было четко и ясно сказано, что один раз на одну квартиру и точка.
Поэтому звякните в налоговую, скажите, что вот типа, есть поправочка такая-то, она относится к основному имущественному вычету, а что касается процентов не подскажете?
http://subsidii.net/%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B5-%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82%D1%8B/%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82%D1%8B-%D0%BF%D0%BE-%D0%BD%D0%B4%D1%84%D0%BB/%D0%B8%D0%BC%D1%83%D1%89%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B9-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B9-%D0%B2%D1%8B%D1%87%D0%B5%D1%82.html
-да, вы сможете на новую квартиру переоформить "недовыплаченный возврат налогов", согласно поправке.
-да, вы можете вернуть 13% с максимальной суммы 3 миллиона по процентам, но только один раз. При "недоборе" возврата именно по процентам, на последующие квартиры это не распространяется.
В любом случае, звоните в налоговую. Уточните про проценты, но насколько я вижу - проценты НЕ ПЕРЕНОСЯТСЯ И ДАЮТСЯ ТОЛЬКО НА ОДНУ КВАРТИРУ (закрыли кредит за год, выплатили банку, допустим 300 тысяч процентов, с этих 300 тысяч получили возврат 13%. По идее остается "недобор" 2,7 миллионов, но перенести его на другую квартиру и на другой кредит нельзя. Как-то так).
Спасибо.
Возможно, придется вам за этим документом обратиться в ФРС, в банк, в паспортный стол. Где-то ваша копия по-любому есть. Вам достаточно копии.
Не за что. Поздравляю вас! Мы с женой подавали, нам на двоих в тысячу рублей обошлось данное мероприятие, поэтому ценник я назвал ориентировочный. Он для каждого города свой =)
Для ответа на ваш вопрос задам вам встречный вопрос: КАКУЮ СУММУ ВЫ ПОЛУЧИЛИ за 2013 год? Сколько денег?
Справки 2 НДФЛ начиная с 2009 по 2014 год собирайте со всех мест работ. Подадите пачкой и за все это время единовременный вычет получите. Пример: ваша белая зарплата 40 000, с них вы ежегодно платите налогов 62400 в год. Сумма, доступная к возврату налогов - 260 000. При таком раскладе вы выберете эту сумму полностью за 5 лет, а следовательно нужно собрать справок за 5 отчетных лет. Если белый доход больше, значит справок нужно меньше (3 или 4 за каждый год). Если белая зарплата меньше 40 тысяч, значит берите все справки 2 ндфл с 2009 по 2014 год. Увидите общую сумму налогов, которую вы уплатили. Если эта сумма будет меньше 260 000, значит оставшаяся часть (называется "переходящий остаток") будет выбираться в следующие отчетные периоды: в 2016 году справкой 2ндфл за 2015 год, в 2017 справкой за 2016 и т.д. до полного ее закрытия. удачи
права на налоговый вычет. как быть ведь счет просили чтобы был один.как теперь доказать что созаемщик вкладывал свои деньги в покупку
права на налоговый вычет. как быть ведь счет просили чтобы был один.как теперь доказать что созаемщик вкладывал свои деньги в покупку
О каких платежных документах речь?
Если у вас с созаемщиком ОБЩАЯ ДОЛЕВАЯ СОБСТВЕННОСТЬ, то у каждого из вас должно быть свидетельство о регистрации своей доли, договор купли-продажи на свою долю, расписка в получении денежных средств за свою долю. В таком случае никаких проблем не должно быть. Если квартира приобретена до 2014 года, тогда вы имеете право на вычет только с 2 млн. Если вы купили квартиру в 2014 году, тогда на КАЖДОГО из вас предусмотрен вычет с 2 миллионов.
ОБЩУЮ СОВМЕСТНУЮ СОБСТВЕННОСТЬ вам оформить не могли по определению, та как данная форма распространяется на супругов.
Не пойму - какой еще "один счет просили"??? Что за счет?
За 2013 год мы заплатили за квартиру 122298. Получили вычета 13%, т.е. 15898.
Вы - покупатель, тот кто продал вам квартиру - продавец.
Вы получили квартиру, продавец получил деньги. Основание этой сделки - договор купли- продажи между покупателем и продавцом. Основание того, что вы собственники - это ваши свидетельства о праве собственности на каждую долю, основание того, что продавец получил за проданную квартиру денежные средства от вас - это расписка. Ее пишет продавец. Я такой-то получил от такого-то сумму такую-то за квартиру по адресу такому-то, согласно договора купли-продажи такого-то. Расчет произведен в полном объеме, претензий не имею. Дата, подпись. Одна такая расписка должна быть у вас, другая расписка у созаемщика. Образец расписки по продаже недвижимости в интернете посмотрите.
В самом верху этой страницы написано:
Как получить имущественный налоговый вычет в налоговой инспекции
Для получения имущественного налогового вычета следует написать заявление и приложить к нему в виде копий:
документы, подтверждающие право собственности на квартиру (дом);
договор о приобретении квартиры (дома) или прав на квартиру в строящемся доме;
акт приема-передачи квартиры;
платежные документы, подтверждающие факт оплаты расходов, включаемых в налоговый вычет (квитанции к приходным ордерам, расписки продавца квартиры, банковские выписки о перечислении денег в счет погашения ипотечного кредита, товарные чеки, акты о закупке материалов и другие документы);
кредитный договор.
Вопросы есть?
Вы не платили налог государству 13% с продажи недвижимости, так как оно у вас более 3 лет в собственности. Поэтому смысл его указывать? Указывают то, что облагается налогом 13%, в данном случае - ваша зарплата.
неправда, налоговая перечислит деньги на указанный вами счёт в указанном вами банке. если захотите можете пойти и снять деньги со счёта. просто чтобы два раза в банк не бегать обычно указывают счёт с которого гасится ипотека.
Можете хоть через 10 лет подать, у данного вычета нет срока давности. Так что подавайте смело пачкой за 4 года, только все документы соответствующие за этот период предоставьте
Разъясните пожалуйста я сейчас могу получить вычет на покупку квартиры? Или на уплату процентов по кредиту за 2014 год? или и то и другое одновременно можно получить?
Сколько деклараций можно подавать в таком случае? или можно в одной декларации?
За 2014 год на проценты можете не подавать, так как вряд ли вы выберете всю сумму к возврату за 1 год. Обязательно возьмите справку из банка по оплаченным процентам за этот и последующие годы. Как только вернете основной вычет, сразу подавайте вычет по процентам согласно этих справок. Одновременно этого сделать нельзя.
Татьяна... Так как вы уже воспользовались правом на налоговый вычет за ранее приобретенную квартиру, 100% вам откажут в получении вычета по процентам на новую квартиру.
Любовь... Сначала возвращайте основной имущественный вычет со стоимости квартиры 1,37 миллионов, то есть сумма к возврату 178 000 руб. По процентам можете взять ваш график платежей, сложить графу "уплачено процентов" за 12 месяцев и полученную сумму умножить на 0,13. Это и будет ваша сумма к возврату по процентам, но ее возвращают только после возврата основного вычета со стоимости квартиры.
Обязательно возьмите в банке справку по уплаченным процентам.
Заполнять декларацию по форме 2013 года или 2014 года?
В декларации указывать доходы с места работы из справки 2НДФЛ за 2013 год ?
И без разницы что квартира куплена в декабре 2013 года?
Тогда указанные проценты за 2014 год туда не вписывать? или надо?
Заполнял с помощью программы "Декларация 2014"
Получается я могу подать 3-НДФЛ только за 2014 год?
Или за 2013 тоже?
Насколько я знаю, декларацию надо заполнять по самой свежей форме. Еще знаю, что налоговая часто эти формы меняет. Лично мы с супругой обратились в аудиторскую фирму, нам все там сделали. На двоих отдали 1000 руб.
В декларации указывать доходы за 2013 год обязательно и за 2014 год тоже. Форма деклараций одинаковая и актуальная на сегодняшний день.
Вы можете одновременно подать вычет по квартире, по учебе и по лечению.
Если вы ранее не подавали на налоговый вычет, имеете право получить имущественный вычет 260 тысяч, далее, когда полностью вернете эту сумму, имеете право вернуть 13% с общей суммы уплаченных банку процентов с 2007 по 2015 год, для этого вам нужно взять справки из банка по уплаченным процентам за каждый год, а также справку о закрытии кредита.
Уточните, пожалуйста, что значит оплату по квартире за последние 3 года?
1 - Нет, не сможет, так как он отказался от вычета в вашу пользу, поэтому вы будете возвращать 100% вычета самостоятельно водиночку.
2 - Подать он может, только возврат ему не будет произведен по аналогичной причине, соответственно время только потеряете.
3 - Можно. После получения основного вычета 13 % со стоимости жилья (до 2 миллионов) подадите на возврат по процентам. Предоставить справки по уплаченным процентам банку за все это время, укажете к возврату 13% от общей процентов, уплаченных за этот период.
1. Нужно ли переделывать справки 2-НДФЛ за 2013 и 2014год с новым местом регистрации?
2. В декларации на подачу имущественного вычета на покупку квартиры указывать старый адрес или адрес покупки квартиры?
Непонятно, каким образом вы собираетесь писать заявление на перераспределение долей вычета при том, что ваш муж уже выбрал весь вычет или его часть. Обычно, это делают ПЕРЕД тем, как получать вычет. При этом перед подачей деклараций и документов в налоговую вы определяете того, кто будет этот вычет получать - ВЫ или ваш супруг, а также прилагаете соответствующие документы и ЗАЯВЛЕНИЕ - кто в чью пользу от вычета отказывается. 99,9% уверен, что в перераспределении долей вам откажут, тем более задним числом.
Эвелина. Нет, нельзя вернуть проценты за вторую квартиру, купленную в 2007 г. Сделать это вы не можете, так как ранее подавали вычет за квартиру, купленную в 2003 году. Если вы говорите, что не подавали на возврат по процентам, то можете собрать справки из банка по процентам, а также справку о погашении кредита именно за первую квартиру.
При этом неважно, что прошло уже более 10 лет, давности этот возврат не имеет, а вот источники ваших доходов (справка 2 НДФЛ) должны быть предоставлены за последние 3 года перед периодом подачи декларации, то есть, если подаете в 2015, тогда 2НДФЛ собираете за период 2012-2014 гг. ЗА ВТОРУЮ КВАРТИРУ получить вычет по процентам НЕЛЬЗЯ.
Михаил...
1) Справку 2НДФЛ за 2013 г. переделывать не надо, т.к. вы были прописаны по какому-то адресу в течение всего года.
За 2014 год исправить нужно, т.к. опять же фактически адрес регистрации у вас изменился - вы зарегистрировались в новой квартире, следовательно должны этот новый адрес указать.
2) В декларации указывайте ваш актуальный адрес регистрации.
Для жены:
1.В графе (090) доля в праве собственности указать 1/1 ?
2. В графе (110) у жены указать 783333,33 ?а мне?
С точностью до 100% я вам на этот вопрос не отвечу, так как подобные документы оформлял в аудиторской конторе при помощи специалистов.
Но, исходя из обыкновенной логики, имеем следующие показатели касательно вашего случая:
Квартира приобретена в долевую собственность и имеет 3/3 доли.
2/3 доли ваши, 1/3 доля у жены.
Общая сумма возврата предоставляется с 2 000 000, то есть в размере 260 000 руб, из которых 33,33% возвращает жена и 66,66% возвращаете вы.
Соответственно, у жены в графе (090)1/3, а у вас 2/3.
А как расшифровывается графа (110) ?
Вам надо обратиться в налоговую за разъяснениями. Если ответ вас не удовлетворит пишите официальное письмо на имя начальника налоговой службы
Если вы уплатили банку 290 000 руб. в виде процентов по кредиту (что подтверждается справкой из банка по уплачнным процентам), то имеете право получить 13% с этой суммы, то есть 37 700 руб.
Почему у вас сумма в 2 раза меньше? Есть созаемщик? Квартира в общей совместной или долевой собственности?
Если есть созаемщик, он на основании своей доли также имеет право получить возврат налогов по процентам, но не 13%, а в зависимости от его доли. Например, квартира у вас по 1/2 доли. Имущественный вычет у вас делится по 6,5% на каждого. Прошло время, каждый из вас получил имущественный вычет, затем в точно таких же долях подаете на возврат по процентам. Допустим, по процентам в год уплачено 300 000 руб, значит каждый из вас возвращает по 13% со 150 000 или 6,5% с 300 000, что в принципе одно и то же. Если есть созаемщик, ситуация немного сложнее, так как в банке заводится расчетный счет на основного заемщика и с его счета списываются средства. То есть основной заемщик 100% подтверждает списание средств со своего счета для уплаты кредита. Налоговые в разных городах ведут себя по-разному, уточните в своей налоговой, что необходимо для того, чтобы получить 13% со всей суммы по процентам?
Где-то принимают справку о перераспределении средств к возврату (созаемщик пишет отказ от своей доли возврата по процентам в вашу пользу), где-то доходит до маразма и созаемщику нужно показать, что он также участвовал в оплате кредита (фактически должно быть так, что вы платите по очереди.. Один месяц платите вы, другой месяц созаемщик переводит со своего счета на расчетный счет основного заемщика сумму ежемесячного платежа, сохраняет все платежные документы. И так весь год. 6 раз платит созаемщик, 6 раз платите вы).
Где-то вообще уходят в глухую оборону и ничего вразумительного не говорят.
Скорее всего у вас именно созаемщик, поэтому сумма по процентам уменьшена в 2 раза. А как получить налоговый вычет в полном объеме - еще раз рекомендую обратиться официальным письмом начальнику налоговой (заказное письмо с уведомлением)с просьбой разъяснить ситуацию, предоставить вычет по процентам в полном объеме, указать, что требуется для вычета по процентам в полном объеме. Так быстрее будет. Обязательно почитайте ст. 220 налогового кодекса, в тексте письма ссылайтесь на эту статью, тогда получите адекватный ответ. Удачи.
А что там за пресловутая сумма в договоре купли-продажи? В чем там проблема?
В случае с возвратом налога по ПРОЦЕНТАМ ИПОТЕКИ, большее значение имеет КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР и СПРАВКА БАНКА ПО УПЛАЧЕННЫМ ПРОЦЕНТАМ. Договор купли, безусловно, имеет значение. В нем прописана полная стоимость приобретенного жилья, причем показано: какая часть оплачивалась собственными средствами, а какая с привлечением ипотечных средств.
Для примера... Стоимость квартиры 4 миллиона. 2 миллиона было у вас, 2 миллиона брали в ипотеку под 13%.
В договоре эти цифры прописаны так же.
Имущественный вычет осуществляется с 2 миллионов, то есть 260 000 доступно к возврату. Процентов по ипотеке за год набежит 260 тысяч, из которых к возврату вам положено 33800.
C 01.01.2014г. в ст. 220 налогового кодекса РФ внесены поправки в части возврата налогов по новостройкам.До 2014 года необходимо было на руках иметь и право собственности, и акт прима-передачи. И только тогда подавать на возврат налогов. Сейчас (с 2014 г.) достаточно иметь на руках один из этих документов для обращения в налоговую.
Сначала подаете на основной имущественный вычет 260 000 (можете даже до конца марта этого года успеть!!). Когда вы вернете эти 260 тысяч, подаете на возврат по уплаченным процентам. Для этого ежегодно собирайте справки из банка по уплаченным процентам. То есть сначала 260, а потом только проценты. Удачи.
Интересная у вас ситуация...
Договор купли-продажи на миллион, ипотека миллион сто, первоначальный взнос 430 000...
Почему в договоре миллион? Налоги чтобы не платить?
А в расписках продавца в получении денежных средств у вас что указано?
Уверен, что налоговая вам сделает возврат с миллиона. Причем не исключено, что задаст вам ряд аналогичных вопросов...
И кстати, когда купили квартиру?
Первоначальный взнос мы продавцу дали наруки 330000 руб, а через банк перевели 1100000 руб. Нам объяснили, что стоимость квартиры 1000000 руб, а еще типа 430 000 это дофинансирование (благоустройство), по факту получается мы отдали продавцу 1430000 руб. Почему мы должны отвечать на вопросы налоговой? И от каких налогов мы укрываемся, если мы квартиру покупаем!
В феврале-марте 2014-го года оформили в сбербанке ипотеку на маму (430 000 руб), стоимость квартиры 990 000 руб. В августе 2014 мамы не стало (случай не страховой), я как наследник оформил право собственности квартирой и взял бремя ипотеки на себя (с оформлением долгосрочного обязательства по платежам, никто со мной договор не перезаключал). В сбере после долгих мытарств мне убрали проценты за просрочку, при этом тело кредита и проценты я платить обязан.
Вопрос - налоговый вычет за квартиру я вроде как получить не могу (по наследству получена, а не куплена). А как быть с процентами по ипотеке? Могу ли я получить вычет по ним? И если да, то как? Несправедливо получается, если не могу, ещё и ввиду того, что в банке мне сказали - досрочных частичных погашений тела кредита быть не может - только всё тело сразу (около 400 000 руб на данный момент). Насколько вообще правы в банке и в налоговой?
Спасибо!
Стоимость квартиры 1,850,000, из них в ипотеку 1,550,000. (Сдача в 15м году, выплачиваю уже год.)
з/п белая
Именно потому, что в договоре сумма миллион, с нее и идет вам вычет. Вопрос: почему в договоре сумма миллион?
Ответ: скорее всего, квартира у продавца в собственности менее 3 лет, поэтому чтобы не платить налог с продажи 13% он вас уговорил указать в договоре сумму миллион. А вы теперь из-за этого недополучите налоговый вычет в полном объеме, несмотря на то, что фактическая сумма сделки у вас 2,8 млн.
и по идее вы должны получить вычет с 2 млн. + еще вычет по процентам ипотеки. Не факт, что вам произведут возврат налогов по процентам в полном объеме.
Ирине. На данный момент вы можете рассчитывать на вычет с полной стоимости квартиры по договору купли/продажи с 1,65 млн. Также вы можете за счет стройматериалов и ремонтных работ эту сумму увеличить до 2 млн, если у вас на руках есть все чеки и подтверждающие расходы документы на ремонт и благоустройство квартиры.
Помимо прочего, после того как вы выберете основной имущественный вычет, вы так же имеете право получить возврат налогов по процентам, уплаченным банку. Для этого ежегодно собирайте у банка справки об уплаченных процентах и храните их все вместе до момента подачи декларации в налоговую (можно сразу пачкой за несколько лет). По поводу справок из банка вы абсолютно правильно поняли. Это из серии "Готовь сани летом, а телегу зимой". Собираете их ежегодно, а потом подадите пачкой. Гораздо проще подготовить пакет документов заранее, нежели в последний момент. По поводу маленьких зарплат - это значит, что основной имущественный вычет вы будете выбирать примерно 5-7 лет, а после этого сразу подадите на общую сумму выплаченных за этот период процентов. Допустим, вы полностью заберете имущественный вычет в 2020 году. После этого подаете справки по процентам с 2011 по 2020 год. Более того, вы в дальнейшем можете ежегодно подавать документы на вычет по процентам, так как сумма к возврату по процентам не ограничена (это относится к ипотекам, выданным до 1 января 2014 г.). То есть, если у вас кредит на 20 лет, и вы все эти 20 лет его выплачиваете, то имеете право ежегодно подавать на возврат налогов по процентам.
Сергею. Насчет возврата налогов - лучше уточнить в налоговой. По поводу того, что банк не допускает частично-досрочное гашение - читайте ипотечный договор. Если в нем нет ни слова о таком запрете, пишите официальное письмо на имя начальника кредитного отдела с просьбой разъяснить ситуацию и дать обоснование такой невозможности. Помимо прочего требуйте позволить вам гасить кредит досрочно согласно кредитного договора (в случае, если в нем нет никаких ограничений по досрочным выплатам). По факту вы приняли на себя обязательства по ранее составленному договору, и если в нем нет никаких ограничений, то никто не вправе вам диктовать иные условия, не указанные в этом договоре.
Виктории.
У меня все же вопрос - кто вам объяснил, что 1 000 000 - это стоимость квартиры, при том при всем, что окончательный расчет составил 1 430 000? По факту вы отдали продавцу 430 000 на благоустройство, выходит продавец вам благоустроил квартиру, находящуюся у него в собственности?? А к возврату налогов засчитывается сумма, указанная в договоре купли-продажи. Налоговая 100% права. Все документы должны быть оформлены одинаково. Вы не укрываетесь от налогов, а вот продавец ваш, скорее всего - да. А пострадали от этого вы, так как подписав договор на миллион, вы лишили себя права вернуть имущественный вычет в полном объеме (в вашем случае с ПОЛНОЙ стоимости жилья).
Марии..
Получить имущественный вычет сразу в полном объеме возможно, если у вас очень высокие доходы. Ежемесячно государство удерживает с вашой белой зарплаты 13% налог. Допустим у вас зарплата 50 000, из них ежемесячно с вас удерживают 6500, значит в год 78 000. Именно эту сумму в год вы можете вернуть. Можно подать один раз, но, допустим за 3 последних года перед годом подачи декларации (например подаете документы на вычет в 2017 году, прикладываете справки 2НДФЛ за период с 2014 по 2016 год). Если опять же рассматривать доход в 50 000, то единовременно за 3 года вы вернете 234 000 руб. Чем выше доход, тем быстрее вернете имущественный вычет и сможете приступить к возврату налогов по процентам.
Налоговая 100% права и абсолютно обоснованно вам выдало отказ.
Действительно, вычетом можно воспользоваться один раз за один объект (по сделкам, оформленным до 1 января 2014 г.), причем неважно были там привлечены средства банка или нет, неважно, сколько стоит квартира 3 миллиона или 500 000 руб. Если вычет был получен единожды, значит повторно его получить по другим объектам недвижимости невозможно.
По сделкам, оформленным после 2014 года такая возможность есть при условии, что вы не исчерпали доступный к возврату вычет в 2 миллиона. Допустим, вы приобрели 2 квартиры по 1,5 миллиона, пусть даже в ипотеку. За первую квартиру вам полагается вычет с 1,5 миллиона, а за вторую 0,5 миллиона. Возврат налогов по процентам осуществляется только с одной квартиры на ваше усмотрение. Если же вы купили 2 квартиры за 2 миллиона каждая, то имущественный вычет вам будет доступен только с одной квартиры, с нее же будет возможен вычет по ипотечным процентам. Еще раз повторю - это только по сделкам, оформленным начиная с 2014 года.
Почитайте внимательно статью 220 налогового кодекса РФ, там все подробно расписано.
Закон однозначно трактует вашу ситуацию и говорит о невозможности того, что вы хотите осуществить.
В суд и в налоговую можете обращаться бесконечно и бесконечно будете получать отказ, согласно вышеуказанной статье закона.
Поэтому только время и нервы потеряете.
К сожалению, возвратить 13% с суммы уплаченных процентов по другим объектам недвижимости вам не удастся. Это закон.
Мы покупали квартиру через риелтора и он нам так объяснил всю эту ситуацию, а мы так то не каждый день квартиру покупаем, особенно в ипотеку и не знали все тонкости, что продавец может избежать налогов обманным путем. В налоговую мы подаем договор купли-продажи и платежное поручение с распиской. Получается, что налоговая будет делать расчет с договора, а не с платежек? Тогда зачем им платежки? можно только договор принести и пусть с 1000000 вычет делают.
Аналогично пусть супруга сделает отчуждение своего права на налоговый вычет по процентам в вашу пользу.
Собираете полный пакет документов, к нему прикладываете заявление установленного образца (в нем-то ваша супруга излагает свой отказ в вашу пользу). И возвращаете себе спокойно всю сумму.
Пишите на возврат по процентам в полном объеме - отполовинят если что-то - пишите в налоговую официальное письмо с требованием предоставить вычет в полном объеме.
Спасибо за ответ и терпение!))))) Ясно, что мы лажанули! нам тогда сразу декларацию на 1000000 делать, чтоб не переделывать, правильно понимаю?
Если вы ранее не использовали этот вычет и если вы приобретаете разные объекты недвижимости после 2014 года, то вы можете воспользоваться такой возможностью возврата налогов суммарно с нескольких объектов недвижимости (максимально с 2 000 000, то есть 260 тысяч)
В продолжение разговора с Валентиной по возможности повторного получения вычета. Прочла внимательно ваш ответ и ст.220 НК, но не нашла ответ на свой вопрос:
можно ли получить повторный вычет, если первый вычет был получен до 2014г с приобретенной квартиры стоимостью 1 млн, а вторая квартира приобретена в 2015г. Т.е. еще с 1 млн.
Здравствуйте, Раиса.
Ограничения по имущественному вычету
Для имущественного налогового вычета установлены следующие ограничения:
1.
Вернуть можно до 13% от понесенных расходов, но не более 260 000 рублей (без учёта суммы за уплаченные проценты по ипотечным кредитам).
Связано это с тем что, для имущественного налогового вычета установлено ограничение по расходам (которые можно использовать в качестве вычета) в 2 млн. руб. (2 млн. руб. x 13% = 260 000 руб.).
2.
За каждый год можно вернуть денег не больше, чем было перечислено в бюджет подоходного налога по ставке 13%, но возвращать налог можно в течение нескольких лет до тех пор, пока не будет получена вся сумма целиком (260 000 руб.).
3.
С 1 января 2014 г. ограничение, связанное с получением имущественного налогового вычета только по одному объекту недвижимости было отменено.
Поэтому, для объектов, по которым свидетельство о регистрации права собственности (акт приема-передачи) было получено после 01.01.2014 г., вычет можно использовать до тех пор, пока он не будет израсходован полностью (по неограниченному количеству объектов недвижимости).
4.
Вычет по расходам на выплату процентов по ипотеке, предоставляется только по одному объекту недвижимости (даже при условии, что они были приобретены после 1 января 2014 г.).
Вычет по расходам на выплату процентов по ипотеке, полученной после 01.01.2014 г.. предоставляется в размере фактически понесенных расходов, но не более 3 млн. руб.
Вычет по расходам на выплату процентов по ипотеке, полученной до 01.01.2014 г. остался без изменений и предоставляется без ограничения в 3 млн. руб., т.е. возвращать НДФЛ можно до тех пор, пока кредит не будет выплачен полностью.
Обратите внимание, вычет по ипотечным процентам предоставляется в дополнение к основному имущественному вычету (т.е. можно получить вычет в 2 млн. руб. за покупку квартиры и дополнительно вычет за ипотеку по этой квартире).
5.
При покупке имущества в общую долевую собственность, вычет распределяется между совладельцами в соответствии с их долями (за исключением, приобретения жилья в совместную собственность со своими несовершеннолетними детьми, в этом случае вычет можно применять без распределения по долям).
6.
Имущество, приобретенное супругами во время брака, является их совместной собственностью, поэтому они оба имеют право на вычет (в том числе распределить его по договоренности).
Ответ на ваш вопрос в пункте 3.
Возможность повторного получения вычета возможна только по сделкам, оформленным с 2014 года. (при условии, что вы не использовали причитающийся вычет в 2 миллиона).
Еще вопросы?
До конца марта вы еще можете успеть подать декларацию на возврат налогов (имущественный вычет) за последние 3 года. Сначала возвращаете вычет со стоимости жиль (до 260 000 руб.), как только этот вычет получите в полном объеме, подавайте на проценты, которые набежали за весь период с момента получения кредита. Так как квартира у вас куплена до 2014 года, на возврат по процентам вы можете подавать хоть каждый год. Если будете по процентам подавать за несколькоо лет сразу, то обязательно подготовьте справки из банка по уплаченным процентам за каждый прошедший год. Имейте в виду, что подать документы на возврат вы можете хоть за 10 лет накопленных процентов сразу, но возврат налогов будет производиться с доходов за 3 последних года. Сейчас можете не подавать на проценты по ипотеке, а вот справки собирайте заранее и храните в папочке до поры до времени.
Юрию...
Налоговый вычет предоставляется со стоимости квартиры, но не более 2 миллионов. Если стоимость квартиры менее 2 миллионов, то возврат производится с сфактической стоимости квариры, указанной В ДОГОВОРЕ купли-продажи.
Так что получите не с первоначального взноса, а со стоимости квартиры, указанной в договоре.
Даже если у вас 0 рублей первоначальный взнос собственных средств, все равно вычет производится из стоимости квартиры, указанной в договоре купли-продажи. Максимально возможный вычет производится с 2 миллионов. Если у вас в договоре миллион, значит вычет вам будет произведе с миллиона, то есть к возврату достуно 130 000 руб. (при условии, что вы ранее не получали имущественный налоговый вычет).
Как только вы вычерпаете эту сумму, можете подавать на возврат налогов по ипотечным процентам банку. Для этого берете в банке ежегодно справку об уплаченных процентах. Допустим, в год банку вы выплатили 200 тысяч процентов, к возврату доступно 13% от этой суммы, то есть 26 000. Если квартира куплена до 2014 года, то суммарный вычет по процентам не ограничен, можете в течение всего срока кредита подавать на возврат по процентам. Если квартира куплена в 2014 году, суммарный вычет по выплаченным процентам ограничен в размере 3 000 000 рублей, то есть к возврату доступно не более 390 000.
Вопросы?
В 2005г. мной была куплена квартира и использован имущественный вычет.
В 2011г. я купил другую квартиру в ипотеку. Имею ли я теперь право на вычет на проценты по ипотеке ?
Приобрел квартиру по ипотечному кредиту в 2013г.(договор долевого участия в строительстве).Дом сдан в декабре 2013г.(разрешение на ввод в экслуатацию от 27.12.2013г.).Акт приемки квартиры я подписал только в 17.02.2014г. т.к. требовал от застройщика полного устранения несоответствий СНиП.Сейчас при оформлении имущественного вычета мне отказывают в выплате за 2013 год ссылаясь на то, что АКТ приемки подписан не в 2013г., а в феврале 2014г. Получается, что я стал заложником недобросовестности застройщика. Скажите как мне быть? Вправе ли я потребовать выплат за период 2013г. на основании разрешения на ввод в экслуатацию?
Вычет предоставляется на один объект недвижимости, как имущественный, так и по ипотечным процентам. Если вы купили одну квартиру без ипотеки и получили с нее вычет, в дальнейшем купить другую квартиру в ипотеку и рассчитывать на возврат налогов по процентам ошибочно.
Алексею - к сожалению, НЕТ.
По сделкам, оформленным до 2014 года, необходимо предоставлять документы в полном объеме (свидетельство права собственности + акт приемки). Только при этом условии полагается возврат налогов, причем за отчетный год по последнему документу. Другими словами, полный пакет документов у вас появился в 2014 году, значит право на возврат налогов у вас сохраняется только за 2014 г.
Описанная вами ситуация была бы возможна, если бы квартира была куплена вами в 2014 году, тогда возврат налогов предоставляется по одному из документов (акт или свидетельство).
Так как квартира у вас приобретена до 2014 года, следовательно подавать на вычет вы можете только с момента наличия полного пакета документов. Пакет документов у вас появился в 2014 году (акт+свидетельство), следовательно отчетный период у вас - начиная с 2014 года.
Новый закон на вас не действует, так как опять же квартира у вас приобретена до 2014 г.
И по поводу возврата суммы на дольщиков.. НЕ каждый из вас имеет право на возврат с 2 миллионов, а ОБЩАЯ сумма по одному объекту недвижимости к возврату идет из расчета с 2 миллионов, согласно доли каждого из дольщиков. Например, квартира у вас с мужем в долях по 1/2, значит не каждый из вас имеет право на вычет с 2 миллионов, а только с половины, то есть с миллиона.
А в чем заключается отказ на службе??
Вам со службы нужно получить справку 2-НДФЛ о доходах за год.
Для начала вспомним законодательство: в соответствии с пп. 2 п. 1 ст. 220 Налогового кодекса РФ налогоплательщики, имеют право на получение имущественного налогового вычета в сумме, израсходованной на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, в размере фактически произведенных расходов, а также в сумме, направленной на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от кредитных и иных организаций Российской Федерации и фактически израсходованным им на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них.
В общем случае, исходя из вышеизложенного, вы вправе получить имущественный налоговый вычет по суммам, уплаченным за приобретенную квартиру (в том числе и за счет кредитных средств) в пределах 2 млн. руб. и по суммам уплаченных процентов.
Рассуждаем далее: налоговый вычет положен всем, кто купил жилье, вне зависимости от того, по ипотеке Вы приобретаете жилое помещение или нет, при условии, что на покупку жилья Вы направили собственные средства (обычный ипотечный кредит тоже погашается за счет собственных средств). Казалось бы - в НИС деньги платит государство, отсюда и ответ – нет, вычет не положен! Выдержка из статьи 220 НК РФ: Имущественный налоговый вычет, предусмотренный настоящим подпунктом, не применяется в случаях, если оплата расходов на строительство или приобретение жилого дома, квартиры или доли (долей) в них для налогоплательщика производится за счет средств работодателей или иных лиц, а также в случаях, если сделка купли-продажи жилого дома, квартиры или доли (долей) в них совершается между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми в соответствии с пунктом 2 статьи 20 настоящего Кодекса.
Однако, военнослужащий это целиком бюджетный человек, у которого абсолютно все за счет государства: ДД, проезд в оттпуск, одежда, питание и жилье! И, кстати, накопления для жилищного обеспечения законодательно
попадают под определение одного из видов довольствия военнослужащего наряду с денежным, вещевым и продовольственным, при расчете которых не учитывается состав семьи. Эту фразу я вычитал в методичке по НИС для выпускников ВВУЗов (можно найти в разделе сайта КАТАЛОГ ФАЙЛОВ).
Поэтому вам, до 1 апреля 2015 года надо идти в налоговую по месту жительства и сдать следующие документы:
- Свидетельство на право собственности (копия);
- Договор купли-продажи (копия);
- Передаточный акт (копия);
- Справка 2НДФЛ со службы (оригинал);
- Справка из банка о выдаче кредита на покупку квартиры. Она давалась вам еще в период оформления сделки (оригинал);
- Справка из АИЖК(оригинал);
- Кредитный договор (копия):
Ну и подать налоговую декларацию + заявление с просьбой предоставить имущественный вычет.
Итак, документы сданы в камеральную проверку, сидим, ждем. По закону они могут проверять до 3 месяцев. Доказывайте, что вычет вам положен с позиции: мне не давало государство (работадатель) денег на квартиру. Мне дал банк, в кредит, под проценты. Что и прописано у меня в кредитном договоре!!! Ну и что, что на погашение дает государство. Мне государство на все дает: на садик ребенку, на дорогу в отпуск, на хлеб... Я ведь ему служу, я бюджетник!
Прецеденты были, военные получали налоговый вычет, чего и вам желаю.
Если НАЛОГОВАЯ вам зеленый свет врубила, то берите с работы 2-НДФЛ (вам ее они просто обязаны предоставить) и бегом в налоговую. Перед налоговой не забудьте оформить декларацию (лично я в аудиторской фирме делал за 500 руб.)
День добрый!
27.03.2015 в 02:31, Вы пишите: "Виталию - НЕТ.
Вычет предоставляется на один объект.....рассчитывать на возврат налогов по процентам ошибочно"
25.03.2015 в 12:29, Вы отвечаете Раисе : "Обратите внимание, вычет по ипотечным процентам предоставляется в дополнение к основному имущественному вычету (т.е. можно получить вычет в 2 млн. руб. за покупку квартиры и дополнительно вычет за ипотеку по этой квартире)"
Перечитал несколько раз ст.220 НК, в ней нигде неуказана привязка процентов к одной квартире.
Я не спорю, просто хотелось бы разобраться
Право на налоговый вычет по объектам недвижимости, приобретенным до 2014 года предоставляется 1 раз.
Если квартира приобретается с привлечением средств банка, то вы вправе рассчитывать на дополнительный вычет по процентам по этому же объекту недвижимости. Если вы купили 2 квартиры, одну сами, а другую по ипотеке, получили вычет по первой квартире, а теперь рассчитываете на возврат наллогов по процентам по второй квартире - вы заблуждаетесь.
Позвоните в налоговую, вам 100% откажут.
Почитайте правила предоставления вычета.
По сделкам с 2014 года вычет переносится на другие объекты недвижимости, но речь здесь об ОСНОВНОМ ИМУЩЕСТВЕННОМ ВЫЧЕТЕ, а не дополнительном по процентам. Вычет по процентам предоставляется только на 1 объект недвижимости.
Примеры для понимания ситуации.
1)квартира куплена собственными средствами за миллион рублей в 2009. На нее был оформлен налоговый вычет. Вычет составил 13% от стоимости жилья (не более 2 миллионов) - то есть с миллиона, 130 000 руб.
В 2013(2014,2015 и т.д.) году куплена еще одна квартира за 4 миллиона, из которых 3 милиона в ипотеку.
Вычет по этой квартире вы получить уже не сможете ни ОСНОВНОЙ, ни ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ по уплаченным процентам, так как ранее вы воспользовались правом вычета. В законе вы вычитали, что имущественный вычет предоставляется раз в жизни?
2)квартира куплена собственными средствами за миллион рублей в 2014 На нее был оформлен налоговый вычет. Вычет составил 13% от стоимости жилья (не более 2 миллионов) - то есть с миллиона, 130 000 руб. В 2014(2015,2016 и т.д.) году куплена еще одна квартира за 4 миллиона, из которых 3 милиона в ипотеку.
По новому законодательству вы не исчерпали доступный к возврату лимит в 260 000, а получили только половину за первую квартиру, купленную в 2014 году.
Следовательно при покупке еще одного или нескольких объектов недвижимости вы
вправе дополучить оставшиеся 130 000. При этом по второй квартире, приобретенной в ипотеку, вы вправе получить дополнительный налоговый вычет по уплаченным процентам банку (не более 390 тысяч).
3. в 2014 году куплена квартира стоимостью 1,5 миллиона, из которых заемных средств банка - 1 миллион.
На квартиру подается основной налоговый вычет со стоимости квартиры (1,5 миллиона) и дополнительный с суммы уплаченных процентов.
В 2015 году приобретена еще одна квартира за 4 миллиона, из которых 3 милиона в ипотеку. Вы вправе "дополучить" вычет 13% с суммы в 500 тысяч, так как не исчерпали доступный лимит в 2 миллиона.
Подать на вычет по процентам УЖЕ НЕЛЬЗЯ, так как этот вычет уже оформлен на другой объект недвижимости.
4. в 2014 году куплена квартира стоимостью 1,5 миллиона, из которых заемных средств банка - 1 миллион.
На квартиру подается основной налоговый вычет со стоимости квартиры (1,5 миллиона), но не подается на дополнительный с суммы уплаченных процентов. (Вы предполагаете в обозримом будущем купить более дорогую квартиру в ипотеку).
В 2015 году приобретена еще одна квартира за 4 миллиона, из которых 3 милиона в ипотеку. Вы вправе "дополучить" вычет 13% с суммы в 500 тысяч, так как не исчерпали доступный лимит в 2 миллиона. А также вы вправе воспользоваться ДОПОЛНИТЕЛЬНЫМ вычетом по уплаченным процентам банку именно на вторую квартиру.
Примеры 1,2 - для сделок до 2014 года.
Примеры 3,4 - для сделок после 2014 года.
В том-то и вся разница.
Вопросы?
Можете до 1 апреля. Причем можете подавать на возврат сразу за 2 года (справки о доходах за 2013 и 2014 годы).
Если в этом году не успеете подать, до 1 апреля 2016 года подадите сразу за 3 года (те же самые справки о доходах).
Налоговая принимает документы за несколько отчетных периодов, но не более 3 лет перед следующим отчетным периодом.
То есть в 2016 году принимаются 2НДФЛ за 2013, 2014, 2015 годы, в 2017 за 2014,2015,2016 и т.д.
Более того, мария, вы можете подать на возврат налогов по уплаченным процентам банку.
На данный момент вы сначала должны возвратить основной имущественный вычет (13% с 2 000 000), а затем подаете на возврат пол процентам. Причем делать это вы можете ежегодно пока не выплатите кредит.
Не соглашусь.
Нашел очень ИНТЕРЕСНОЕ письмо Министерства Финансов от декабря 2014 года.
Цитата - "Факт получения налогоплательщиком имущественного налогового вычета в размере фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением в 2007 году другой квартиры, на порядок предоставления имущественного налогового вычета, установленного подпунктом 4 пункта 1 статьи 220 Кодекса, не влияет"
А подпункт 4 пункта 1 ст. 220 НК - это как раз проценты !!!
Если есть интерес, то можно дальше подискутировать.
вычеты по квартире и вычеты по процентам по ипотеке - это совершенно разные вычеты!!!!
Иду сдавать доки в налоговую. Время рассудит. Ждем 3 месяца камеральной проверки декларации.
Удачи. Только боюсь, что в скором времени из налоговой письмо с отказом придет.
Попытка-не пытка. Вдруг прокатит.
Я уверен 99,99%, что не прокатит у вас. Дискутировать лично мы с вами можем сколь угодно долго, но на результат решения налоговой наша дискуссия никак не повлияет.
НЕТ, вы неправильно поняли.
Имущественный вычет предоставляется с 2 миллионов, в вашем случае с полной стоимости жилья - 1,62 млн. То есть к возврату вам причитается 210 600 руб.
При этом часть неиспользованного вычета с 2 млн. (в вашем случае 2 - 1,62 = 380 000 руб. * 13%) = 49 400 будет доступно к возврату при покупке другой квартиры.
На данный момент подать декларацию вы уже не успеете - подается до 1 апреля каждого года, так что подавайте в следующем году на возврат за 2014 и 2015 годы. (так как квартира приобретена в 2014 году, по новому законодательству вычет возможен при наличии одного из документов - акт или свидетельство права собственности).
Как только вы получите возврат в размере 210 600 в полном объеме, подавайте на возврат по ипотечным процентам. Для этого ежегодно собирайте справки из банка по уплаченным процентам.
Сразу подать на 2 вычета - основной имущественный и по процентам нельзя.
Для ясности ситуации. Предположим, вы подали документы на возврат в 2016 году. К 2020 году получили основной вычет в полном объеме (вернули 210 600). За это время с 2014 по 2020 год вы выплачивали кредит и за 6 лет набежала приличная сумма процентов банку. В 2021 идете в налоговую, приносите справки по процентам за каждый год с 2014 по 2020 годы, а также справки о доходах за последние 3 года работы - за 2018,2019,2020. Подаете все это пачкой и получаете неплохую сумму.
Налоговые декларации должна принимать налоговая, а не ваша служба. С каким посылом вас налоговая отправляет на службу? Что она хочет? Какие документы вы должны сдать на службу от налоговой??
нет, по процентам возвращается сумма уплаченных процентов до закрытия кредита. Перенести этот вычет на другую квартиру нельзя, как по новому, так и по старому законодательству.
Алене...
НЕТ, нельзя, так как ранее вы использовали налоговый вычет, пусть даже не в полном объеме и пусть даже без привлечения ипотечных средств. По старому законодательству, действующему до 2014 года, правила предоставления вычета однозначно трактуют вашу ситуацию. То есть если ранее воспользовались единожды основным вычетом, то на другие объекты вычет не предоставляется (как основной, то есть со стоимости квартиры менее 2 млн, так и по процентам).
Объяснял это же Виталию. Он подал документы в налоговую в аналогичной ситуации. Ждем ответ налоговой, но я 100% уверен, что будет получен отказ в прредоставлении вычета при подобном перераспределении
Исковой давности у процентов НЕТ. Вы не совсем правильно поняли про 3 последних года. По процентам вы можете подать хоть за 10 лет, но вот возврат налогов будет производиться за 3 последних года вашей работы, то есть по справкам 2НДФЛ за 2012, 2013, 2014 годы, если вы подаете в 2015.
Если в 2016 подадите, то на саму сумму процентов вы подаете с 2011 по 2015 год, а вот источниками средств к возврату опять же будут 3 последних года вашей работы, то есть НДФЛ за период 2013-2015 гг. Вопросы?
Не получится вернуть у вас, к сожалению.
Единственная ситуация, в которой можно воспользоваться вычетом по ПРОЦЕНТАМ, несмотря на то, что Вы уже пользовались основным имущественным вычетом, и право наступило (первый раз) до 2014 года - это наступление очередного права ТОЛЬКО С 2014 ГОДА. Об этом написал Минфин России в письме №03-04-05/64922 от 16 декабря 2014 года.
Другими словами, вы купили квартиру до 2014 года без ипотеки, подали на основной имущественный вычет. В 2014 году (или позднее) купили еще одну квартиру в ипотеку. ТОЛЬКО В ЭТОМ СЛУЧАЕ вы имеете право воспользоваться вычетом по процентам со второй квартиры. Почему возможно? Ответ - письмо МИНФИН РФ №03-04-05/64922 от 16 декабря 2014 года.
Еще пример. Купили квартиру без ипотеки в 2007, оформили на нее имущественный вычет, еще одну квартиру купили до 2014 в ипотеку и хотите оформить вычет по процентам. Можете вы претендовать на вычет по процентам? НЕТ. Почему? Потому что есть еще одно письмо ФНС от 18.09.2013 №БС-4-11/16779, которое четко и ясно формулирует, что подобная разбивка вычетов будет возможна только для сделок, оформленных с 2014 года.
По сделкам, оформленным до 2014 года имущественный и ипотечно-процентный вычеты были неделимы, так как ипотека напрямую связана с квартирой, на покупку которой, получен кредит. Если вы купили квартиру, и не заявили имущественный вычет по процентам, при покупке другой квартиры, вычет по ипотечным процентам предоставляться не будет. И только с 2014 года эта ситуация изменилась.
Почему письмо минфина от декабря 2014 года не распространяется на вас? Потому что все нормативные документы, все акты, законы и предписания действуют с момента их принятия, и не могут действовать "задним числом", так как до их законного вступления в силу действовало старое законодательство. Другими словами, если поправки внесены в 2014, то и распространяются они начиная с 2014 года и далее, но никак не относятся к 2013 и предшествующим ему годам.
Дискутировать будем?
Покупаем квартиру в ипотеку в строящемся доме. В договоре купли-продажи и к кредитном договоре стоимость квартиры 2300000. Но платежные документы будут только на 2000000 ( 400 тыс первоначальный взнос и 1600000 сумма кредита). На недостающие 300 тыс. руб. застройщик банку предоставляет справку о том, что я проплатила им эту сумму, но чеков, подтверждающих это нет. Вопрос! Примет ли налоговая от меня документы на вычет в таком случае и если да, то от какой суммы?
Спасибо!
Спасибо!
Спасибо!
В вашем случае в договоре купли/продажи указана стоимость 2,3 млн. Вычет по закону предоставляется максимум с 2 млн. То есть к возврату имущественного вычета вам доступно 260 000 руб. Налоговая документы примет. Более того, как только вы заберете у государства эту сумму, подавайте на вычет по ипотечным процентам. Если купили квартиру в 2014 г. и позднее, тогда вычет по процентам предоставляется с 3 млн, то есть к возврату будет доступно в общей сложности 390 000 руб. Если до 2014 года купили и оформили, то вычет по процентам неограничен на весь срок кредита. Для возврата налогов по процентам пакет документов практически тот же самый, только к нему необходимо приложить справки от банка по уплаченным процентам за каждый год. Вопросы?
В вашем случае полный пакет документов у вас на руках появился в 2014 году, значит на возврат налогов вы можете подать, начиная с 2015 года. При этом, возврат по процентов начинает "капать" тоже с 2014 года. Квартира ваша считается приобретенной до 2014 года, а вот пакет документов, необходимый для подачи в налоговую, у вас образовался в 2014 г. То есть 2014 - это и есть точка отсчета.
Теперь по поводу доходов. При подаче декларации учитываются доходы за 3 последних года перед подачей декларации. Если подаете в 2015 г., значит отражаете доходы за 2012-2014 гг., если же подаете в 2016 г., то за период 2013-2015 г. Далее после первичного обращения подаете ежегодно за предыдущий год. Например, в 2016 г. подали первый раз, отразили доходы 2013-2015, далее подаете повторно в 2017, отражаете доходы 2016 г. И так далее.
После того как вернете имущественный вычет, подавайте по процентам. Проценты у вас неограничены. То есть весь срок кредитования можно ежегодно подавать на возврат налогов по процентам, пока не закроете кредит.
Вопросы?
На этот раз точно Кристине.
Когда я в свое время подавал на вычет по процентам, то супруге в подобном вычете отказали. Вычет по процентам предоставлялся только основному заемщику.
Это было в 2011 г.
За более подробной информацией обратитесь в налоговую по месту жительства для консультации на этот счет.
Ваша копия есть как минимум в:
1) налоговой (если ранее вы подавали на вычет).
2) в паспортном столе (если вы прописывались в кварире).
3) в ФРС (центре регистрации права собственности), куда вы подавали документы-оригиналы, когда продавали квартиру.
4) если у вас квартиру купили в ипотеку, то копия свидетельства находится в банке покупателя.
5)если продавали через риелтора, то у риелтора также может быть ваша копия.
6) если документы для налоговой вам готовила аудиторская фирма, ваша копия (сканированная) может быть там.
7)если вы брали в ипотеку квартиру, то по идее ваша скан-копия свидетельства должна быть в вашем банке, приложена к договору кредитному (не везде, но бывает и так).
Что делать в ситуации? Искать копию, ведь есть где поискать. Ну и на будущее настоятельно рекомендую сканировать все важные документы и хранить на компьютере в электронном виде. Потратите полчаса на сканирование, зато потом сэкономите кучу времени, если копия какого-то документа понадобится, а найти ее не сможете.
Удачи в поисках.
Можно еще по одному пути пойти.
Все тот же ФРС. Платите госпошлину 200-300 руб., пишете заявление об утере свидетельства, даете обоснование для чего оно вам нужно (т.к. фактически вы уже не собственник) - а нужно оно вам для возврата налогов и составления налоговой декларации, для полного пакета документов, требуемого от налоговой, просите предоставить вам свидетельство взамен утраченного.
В новом свидетельстве будут отметки:
1) Выдано взамен утраченного
2) Недействительно с... (даты перехода квартиры в собственность вашего покупателя).
Итак, заявление и чек об уплате госпошлины на руках. Подаете эти документы.
Ждете 1-4 недели и забираете свое старое свидетельство.
Правильно понимаете.
Так как вы ранее получили налоговый имущественный вычет без использования ипотеки, а после 2014 г. приобрели еще квартиру в ипотеку, то на нее имеете право получить вычет по процентам согласно письму Минфина РФ №03-04-05/64922 от 16 декабря 2014 года.
Право на вычет по ипотеке не зависит от стоимости жилья. Право зависит именно от того, не получали вы ипотечно-процентный вычет ранее, а также от года совершения сделки (с 2014 года - зеленый свет).
Другими словами, стоимость квартиры никак не влияет на сам факт предоставления или непредоставления вам вычета. Без разницы, за сколько вы купили квартиру - за 500 000 или за 50 миллионов и сколько вы взяли из этих сумм в кредит.
Главное, чтобы были соблюдены условия:
1) ранее не получали ипотечно-процентный вычет
2) сделка купли-продажи оформлена с 2014 года и позднее (но никак не ранее 2014 года).
При соблюдении этих условий - налоговая включит зеленый свет.
А вот порядок выплаты вычета зависит от суммы по процентам, уплаченной банку за пользование кредитом.
Эта сумма строго регламентирована - 3 миллиона. То есть к возврату доступно 390 000 руб.
Как это работает? Допустим, в год вы заплатили банку 200 000 по процентам. Значит вы имеете право на 13% от 200 тысяч, это выходит 26 000.
390 000 (доступно к возврату) - 26 000 (13% от суммы уплаченных процентов по кредиту) = 364 000 (переходящий остаток на следующий год).
В следующем году, предположим, заплатили по процентам 185 000, имеете право вернуть 13%, то есть 24 000 руб.
364-24 = 340 т.р. переходящий остаток на следующий год.
В общем, схема точно такая же, как с возвратом основного имущественного вычета, только раньше имущественный вычет предоставлялся с миллиона рублей, а потом (и по сей день)с двух миллионов.
В приведенном выше примере для возврата всех 390 000 тысяч, потребуется более 15 лет. То есть все эти 15 лет вы исправно платите по графику платежей без опережения.
В случае, если вы гасите кредит досрочно, основной долг уменьшается, а значит уменьшается и сумма капающих за год процентов, а следовательно уменьшается и сумма для возврата.
Если вы закрываете кредит досрочно, допустим за 5 лет, то и возврат налогов вам произведут за 5 лет пользования кредитом, согласно справок из банка по уплаченным процентам. Перенести этот вычет на другие квартиры уже будет НЕЛЬЗЯ.
Удачи.
Все зависит от того, когда вы купили эту квартиру и как вы ее оформили.
Если купили после 2014 года, и если у вас долевая собственность, то вы имеете право на возврат по ипотечным процентам со своей доли. Если собственность 100% на мужа, тогда вряд ли вам предоставят вычет по процентам, так как кредит вы взяли, а собственность на себя не оформили.
Ваш муж имеет право воспользоваться имущественным вычетом со стоимости жилья(но не более 2 млн.), а, если у него собственность 100%, то ему же и за ипотечные проценты бы получить по идее, но для этого ОБЯЗАТЕЛЬНО надо, чтобы он был вашим созаемщиком и подтверждал факт оплаты кредита. Так как основной заемщик вы, то уверен, что и банковский счет, с которого списываются ежемесячные платежи открыт на ваше имя. По идее, мужу нужно подтверждать оплату кредита. Для этого он может например переводить со своего счета деньги на уплату кредита на ваш счет, при этом сохраняя все чеки и квитанции. Если же он не является созаемщиком, то вычет по процентам ему закрыт, и все эти действия бессмысленны. Только имущественный получит.
Я купил квартиру в январе 2015, за 7 миллионов, 3 м составил первоначальный взнос. Могу ли я получить 260тыс со своего первоначального взноса сейчас?(из налогов, которые я уплатил в предыдущие годы) Или это будет возможно только через год?
Вам вычет по процентам закрыт в любом случае, так как квартиру вы оформили до 2014 года. При этом ранее вы уже воспользовались правом возврата налогов. Порядок предоставления вычета однозначно трактует невозможность получения имущественного и ипотечно-процентного вычета по разным сделкам, оформленным до 2014 года. Более того, дополучить имущественный вычет также невозможно. Причем без разницы, какую сумму вы получили по первому обращению - 200 тысяч или 200 рублей. Остаток от 260 доступных к возврату тысяч на другие квартиры не переносится.
Только по сделкам после 2014 года такая возможность есть. И то там свои нюансы.
Если вы ранее не получали имущественный вычет, то подаете на этот вычет.
В то же время вы совершили сделку с недвижимостью, находящейся в собственности менее трех лет. Значит вы должны государству налог 13% с продажи уплатить. В таких случаях обычно собственники пишут заявление в налоговую и направляют свой имущественный вычет на оплату налога с продажи.
Таким образом происходит взаимозачет, и никто никому ничего не должен.
Далее, при покупке другой недвижимости, воспользоваться правом на возврат налогов вы уже не сможете.
Сейчас вы не сможете осуществить возврат.
Декларацию подадите до конца марта следующего года.
260 вы можете получить единовременно, если вы справками о доходах подтвердите тот факт, что вы за 3 последних года перед подачей декларации заплатили государству 260 000 налогов.
Допустим, в год вы заработали миллион рублей, 130 000 - ваши налоги государству.
Значит для того, чтобы получить 260 000 единовременно, вам нужно отразить доходы за 2 года, которые и составят в сумме 260 000 уплаченных государству налогов, с них же будет произведен возврат.
Если вы не отразите все 260 000 сразу, то часть вычета перенесется на следующий год.
В вашем случае вычет делается не с первоначального взноса, а со стоимости квартиры (но не более, чем с 2 миллионов).
Как только получите этот вычет, подавайте на возврат по ипотечным процентам. Схема та же, но там сумма к возврату зависит от суммы процентов, уплаченных банку за пользование кредитом в течение каждого года.
Да, правы.
У меня точно такая же ситуация была.
Я заемщик, жена созаемщик. Имущественный получии по долям от квартиры (по 1/2), соответственно по 130 000 каждый. А вот ипотечно-процентный вычет был доступен только мне, опять же с 1/2 доли. Жене в возврате налогов по уплаченным процентам отказали. На тот момент действовал следующий порядок возврата налогов по процентам: на возврат налогов по процентам может подать только основной заемщик, причем исходя из его доли этой квартиры. Так как у нас было по 1/2, то и вычет по процентам мне выплатили не со всей суммы уплаченных процентов банку за год, а только с половины. Созаемщику в подобном вычете отказывали.
Да, можете. Аналогично, возврат по долям, каждому по 1/2 от общей суммы процентов за год.
Вообще-то я бы оспорил такой отказ налоговой, исходя из вашей ситуации.
Хотя непонятно, каким образом находясь в браке вы втащили супругу в созаемщики, при этом оформив собствнность на себя самого. Ранее супруги-созаемщики автоматически становились долевыми собственниками квартиры.
Есть несколько путей решения проблемы:
1) супруга пишет заявление-отказ от своей части налогового вычета в вашу пользу.
2) вы долбите налоговую службу официальными письмаами и обращениями, заявлениями о предоставлении вычета в полном объеме именно вам.
Козырями в ваших руках являются документы о собственности только на вас, основной заемщик - вы, банковский счет, с которого списываются ежемесячные платежи оформлен на вас, то есть вы 100% подтверждаете, что вы и есть плательщик по кредиту.
На основании этого всего какие основания у налоговой вам отказать? Супруга созаемщик? Хорошо! А платит она по кредиту? А где отражаются ее оплаты по кредиту? С какого счета, оформленного на супругу, списываются платежи по кредиту? Какую сумму она внесла по кредиту? Ответ - никакую.
Если платежи осуществляли вы, поплняли ваш счет вы, тогда супруга никак не сможет подтвердить то, что она кредит оплачивала. ТО же самое не сможет вам доказать налоговая.
Поэтому заяву пишите начальнику налоговой и требуйте: прошу предоставить мне, такому-то такому-то имущественный налоговый вычет в полном объеме в части процентов, уплаченных банку такому-то за год такой-то в сумме такой-то за квартиру такую-то, свидетельство такое-то, приобретенную согласно кредитному договору такому-то.
Согласно приложенным документам таким-то (свидетельство о праве собственности, кредитный договор, договор купли-продажи, номер счета в банке таком-то на имя такого-то, по которому списываются ежемесячные платежи на основании кредитного договора такого-то), я такой-то такой-то имею право 1/1 собственности на объект такой-то, а следовательно и на возврат по ипотечным процентам в таком же соотношении.
В случае отказа прошу уведомить меня в письменной форме и предоставить подробное разъяснение, с указанием конкретных статей текущего налогового законодательства, которые регламентируют объем налогового вычета для вышеописанных условий.
Удачи. Бомбите налоговую.
Заранее спасибо за ответ!
Налоговая принимает справки 2НДФЛ за 3 последних года работы перед годод приема декларации.
В этом году, к сожалению, вы уже не сможете воспользоваться вычетом (декларации подают до конца марта).
Значит, подавая документы в следующем 2016 году, вы можете отразить доходы за период с 2013-2015 годы. 2012 год уже не в счет (а в этом году указать 2012 год было бы возможно).
Поэтому в 2016 году подавайте на возврат с доходов 2013-2015. В 2017 подадите за 2016, в 2018 за 2017 и так далее, пока не заберете доступную к возврату сумму вычета.
Можете вернуть.
Берите справки из банка об уплаченных процентах за каждый год.
Прикладываете абсолютно такой же пакет документов в налоговую, что и по вычету, который вы получили. ТОлько к этим документам добавляются справки из банка.
Вернут 13% от суммы, уплаченной за 2 года пользования кредитом.
Если квартира приобретена до 2014 г., то с 2 млн на двоих, если после 2014 г., то при стоимости квартиры 3,5 млн - каждый получает вычет с 1,75 млн.
При этом у каждого из вас на следующую недвижимость переносится часть неиспользованного вычета с 250 тысяч.
Но тут есть нюансы. В вашем случае один из супругов может подать на вычет с 2 миллионов, а второй на 1,5. Получится, что один из супругов воспользуется своим правом на вычет в полном объеме, а у второго супруга будет возможность претендовать на вычет 13% с 500 тысяч при покупке недвижимости в дальнейшем
Жена ваша ранее пользовалась вычетом, поэтому на вас его перенаправить не сможет.
А вы можете попробовать. Показывайте налоговой, что вы оплачиваете кредит (все чеки сохраняйте, а лучше заведите счет, с которого вы будете на счет жены переводить суммы для списания основного долга).
Есть такая возможность. Спавки из банка собирайте по уплаченным процентам и в налоговую в следующем году.
Уж лучше оформляйте и имущественный, и ипотечно-процентный вычет ТОЛЬКО на вторую квартиру.
Потому что если оформите на первую квратиру, то у вас на вторую квартиру ничего уже не перенесется. Разбить вычеты так как вы описали - невозможно.
Если вы за 2014 год выплатили налогов 260 тысяч (причитающихся к возврату), значит единовременно их и получите в 2015. Если выплатили больше, то к возврату доступно только 260. Если меньше этой суммы, например 200, значит неиспользованная часть 60 переносится на следующий год.
Хорошая зарплата у вас...
Сначала вы должны забрать имущественный вычет, потом вычет по процентам банку.
То что вы подали одновременно, никак не отразится на сумме вычета.
Просто порядок такой, что сначала получаете имущественный, затем ипотечно-процентный вычет
На мой взгляд, вы все практически верно разделили. Вам обоим полагается вычет по 260. Плюс Сергею положен вычет по процентам ипотеки.
Ответ на ваш вопрос в следующем. Квартира стоит 4,4, собственность у вас 1/2 у каждого, значит по идее каждый из вас выложил по 2,2 млн. на приобретение данной квартиры. В вашем случае у девушки 2 млн - вполне достаточная сумма. Главное, чтоб у нее все подтверждающие факт оплаты документы были на руках.
С 2014 г. каждому предоставляется вычет от своей доли в собственности квартиры, но максимум с 2 млн.
Так что оба должны получить, удачи!
Можете. 1,1 млн. доступно к возврату
Сразу одновременно нельзя, то есть считается ли отдельно 13 процентов на куплю-продажу квартиры и на кредит? или если грубо говоря у меня доход 500 т.р., квартиру я купил за 1 млн. 500 руб., то я могу вернуть только 65 т.р., а проценты по ипотеке уже не смогу, так как доход не позволяет? и мне придется ждать еще год?
Я правильно понял?
за отчётный период вы не можете вернуть налогов больше чем заплатили, разве не логично?
предъявить суммы к вычету вы можете и сейчас все, их примут, получать по факту вы будете их по мере того как будете платить налоги в следующие годы. но так как проценты к вычету будут расти и изменяться каждый год то смысла с ними торопиться и лишнюю справку таскать в налоговую не много. действуя по плану "выедать основной вычет и только потом подать на проценты" сохранит вам несколько нервных клеток в налоговой и банке.
А поподробнее можно?
Сколько стоит квартира? Сколько уже вернули? Сколько осталось? Квартира в ипотеку? Сколько заемщиков? Ранее имущественным вычетом пользовались? На какое конкретно письмо ссылается налоговая, по какой причине отказывают в вычете? Ссылка на письмо - это конечно здорово, но необходимо уточнить - на какой именно пункт этого письма?
Вы - не сможете получить, так как ранее получали.
Муж сможет получить, если все документы оформлены верно (он имеет долю собственности, он имеет на руках расписку от продавцов, что именно от него продавец получил определенную сумму за свою долю).
В любом случае, он должен быть собственником хоть какой-то доли этой квартиры, в таком случае вычет ему должны предоставить
Возможно, если банк таки примет мужа в созаемщики, тогда по процентам возврат и ему будет.
Собственность тоже делите пополам и оформляйте соответствующим образом, тогда и вы, и муж сможете подать на вычет.
я правильно понял, что если жена по договору ипотеки 2014г. была созаёмщиком, а в квратире доли не имеет, то она имеет право только на вычет по %, а на имущественный нет?(я свой уже получил по другой квратире).
можете, вам вообще не нужно указывать кто перечисляет проценты по кредиту, в налоговой указывается только полная сумма выплат в счёт процентов по договору.
10.06.2015 в 11:19 от Ярослав:
нет, вы близкие родственники.
Жена купила квартиру, но в связи с тем, что она нигде официально не работает, она написала отказ в мою пользу. Т.е. я собрал документы, пришел в налоговую, написали заявление и все сдали. Через 3 месяца прихожу , пишу заявление, мне говорят, что в течении месяца придут деньги. А тут через месяц звонок из налоговой и говорят Вам отказано!!!Мол жена квартиру купила, когда мы еще не были в браке!!! Правельно ли это???
абсолютно правильно вам ответили в налоговой вы могли бы получить вычет только если бы квартира была совместной.
....и при условии, что доходы заемщика в течение года обеспечили достаточную сумму подоходного налога, из которого и осуществляется вычет. Какая достаточная сумма? К примеру, доход 500 000 руб. Налог 13% равен 65 000 за год. Перекрывать какую сумму? Если не перекрывает,то единовременно я не смогу получить 260 000 от 2 млн? Спасибо.
это значит что вы имеет право не платить налог с 2млн рублей чистого дохода с которого должен уплачиваться подоходный налог.
т.е. если вы за год заработали 500т, то вы можете получить возврат уплаченных вами налогов с 500т(500*12%=65т) при этом вы используете своё право на 500т и у вас на следующие периоды останется право на получение вычета с 2млн-500т = 1.5 млн.
имущество приобретённое в законном браке является совместным (если иное явно не следует из особенностей отношений или договоров). оформлено при этом оно может быть на любого из супругов. т.е. вы можете получить вычет.
вы можете получить выписку банковского счёта заверенную в банке, она полностью доказывает факт перечисления денег. также можно оформить дубликат ордера.
Правильно ли я понимаю, что могу рассчитывать на 260 тыс - единоразовый налоговый вычет за покупку квартиры и еще на налоговый вычет с 1 500 000 рублей - % по кредиту. если я в первый год ипотеки заплатила около 300 000 рублей только % и у меня етсь все чеки подтверждающие это, то я могу претендовать на налоговый вычет в этом году: 260 000 + 300 000 рублей. Так получается?
в налоговой указывается только цена договора она у вас 2750000 при этом из под налога вы можете вывести не более 2млн., т.е. вы можете получить вычет с 2млн по факту покупки и не важно за свои покупали или кредитные или в какой пропорции.
дополнительно вы можете вывести из под налога суммы уплаченые в счёт процентов.
вы можете взять ваш график платежей и посчитать сколько за этот год вы выплатите процентов.
в итоге вы получите 2млн+ сумма процентов за год - это макимальная сумма которую вы можете увести из под налога, т.е. если вы заработали больше данной суммы, то можете получить 13% от неё возвратом на ваш банковский счёт. если заработали меньше то получите 13% от заработанного, а оставшийся вычет переносится на следующий период и можете получить в следующем году также добавив проценты выплаченные уже в следующем году.
09.08.2015 в 13:22 от Олеся:декларация подаётся одна.
10.08.2015 в 18:14 от Елена:
нет не правильно, вам не возвращаются проценты за ипотеку а только получаете вычет с них. т.е. вы можете получить
260т+300т*13%=260т+39т
17.08.2015 в 16:20 от Евгения:
не правильно.
право на вычет вы получаете с периода в котором получили недвижимость в вашем случае это 2015 год, так что получить вычет сможете только с доходов полученных в 15 и следующих годах.
в остальном правильно.
сразу замечу, что под вычет попадает вся сумма процентов целевого кредита т.е. и те проценты которые были уплачены до получения права собственности, т.е. проценты уплаченные в 14 году также предъявляются к вычету, но также только в отчётные периоды начиная с 15 года.
28.08.2015 в 10:14 от Алиса:
может, вы независимо пользуетесь своим правом на данный вычет с учётом долей.
если платите ндфл то имеете право на вычет.
03.09.2015 в 16:22 от Оксана: нет, вы его уже использовали.
08.09.2015 в 10:33 от валентин: имеете право подать за весь год.
08.09.2015 в 12:18 от екатерина:
если покупали в ипотеку то ещё можете вернуть ндфл с сумм выплаченных в счёт процентов по кредиту.
11.09.2015 в 22:45 от ирина:
можно, необходимым является свидетельство о собственности.
(вопрос(03.09.2015 в 16:22 от Оксана:
в 2004 году получила вычет за квартиру, приобретенную в 2003 году в размере 16000 руб. В последствии квартира была продана в 2013 году. В 2014 приобрела недвижимость, полагается ли мне вычет и в пределах какого размера? Спасибо.)
03.09.2015 в 16:22 от Оксана: нет, вы его уже использовали.
ЧИТАЙТЕ ВНИМАТЕЛЬНЕЕ НК РФ, КОНСУЛЬТАЦИИ В КОРНЕ НЕВЕРНЫЕ! (В НК РФ были внесены поправки: вычет распространяется на ФИЗ.ЛИЦО, а не на объект недвижимости, даже если до 2014 г. Вы воспользовались правом на возврат части НДФЛ, данное право у Вас сохраняется на все приобретаемые объекты после 2014 года!)
Декларация сдана и вычет за квартиру уже получен. Повышайте образование, читая законодательство, а не форумы!
можете за все прошедшие месяцы 2015 года
если квартира в совместной по документам собственности , то может получить 13% от переплаченных по ипотеке средств
1. Так ли это- действительно только в след году можно подать на налоговый вычет?
2. У жены зарплата зарплата белая больше, но она вышла в декрет с июля 2015г. Как быть если она в декрете?
Заранее, спасибо.
право на вычет у вас оставалось и остаётся, вы просто почему-то им не пользуетесь.
11.10.2015 в 16:34 от Лала:
вы можете подать на вычет в январе 2016 и вернуть налоги за весь 2015 год.
порядок оформления налогового вычета через работадателя несколько кривой и могут возникнуть проблемы при переустройстве на работу, если же вы сами подаёте на вычет в налоговую каждый год то можете контролировать весь процесс.
23.10.2015 в 13:50 от Юлия:
они не признают кредит целевым, установить целевое назначение кредита может суд, прецеденты были.
26.10.2015 в 13:52 от Мария:
тут дело не в совместной собственности а в том как вы распределили вычет, если вы уже распределили что 100% у вас 0 у мужа то он не может получить вычет, но с другой стороны вычет по всем процентам также получить можете вы.
29.10.2015 в 19:55 от Аклександр:
для получения вычета есть два механизма
1- вы по прошествии налогового периода подаётся налоговую декларацию сами и получаете вычет
2- получаете вычет через работодателя.
первый вариант гораздо прозрачнее хотя и кажется менее удобным. в этом случае вы действительно можете только в 2016 году подать декларацию на возврат уплаченных в 2015 году налогов.
если хотите оформить у работодателя то можете начать получать зарплату без удержания налога с месяца когда до него дойдут документы из налоговой, обычно на это всё-равно нужно месяца 2 так что советую самому управлять жизнью с налоговой.
2 решать вам, вы можете разделить право на вычет и получать его в долях, вычет переносится и рано или поздно она всё-равно всё получит.
В апреле 2015 года оформила в ипотеку участие в долевом строительстве.
Стоимость квартиры 1 300 000 руб.
Проценты по ипотеке 980 000 руб. (за 10 лет).
Собираюсь оформлять налоговый вычет за квартиру (169 000). Остаток собиралась добрать с покупки следующей квартиры, которую собираюсь брать также в ипотеку.
Вопрос, могу ли я получить налоговый вычет по ипотечным процентам по второй квартире, а не по первой?
Настораживают эти пункты:
1. "Вычет по ипотечным процентам неразрывно связан с вычетом по самому жилью, т.е. нельзя сначала получить вычет по жилью, купленному без привлечения кредита, а потом, в случае покупки другого жилья, с ипотекой, получить вычет только по ипотечным процентам."
- вычет по ипотечным процентам будет неразрывно связан с вычетом по второму жилью, ведь я буду добирать остаток или нет?
- вызывает сомнение формулировка, что если получу вычет по первому жилью, то по второму не смогу вычет взять по процентам. Так ли это в моем случае?
- "вычет только по ипотечным процентам", хотя в моем случае "не только", у меня проценты идут вместе с вычетом на жилье. Правильно ли я трактую данную формулировку?
2. "Вычет по ипотечным процентам можно получить только один раз в жизни (по одному кредиту), не зависимо от фактической суммы выплаченных процентов."
- по факту это правило не будет нарушено. Так ли это?
Помогите разобраться, пожалуйста.
В 2012 году купила квартиру в ипотеку Уфе. Заявку на ипотеку подавала в Спб(счет ведется в Спб), сама сделка купли-продажи и оформление ипотеки проходило в Уфимском филиале банка. В 2013 году получила имущественный возврат за 2012 год, декларацию подавала в Уфе. Больше на возврат не подавала. У меня постоянная прописка в Уфе, могу ли подать заявление на имущественный возврат за 2014 в Спб (регистрации в Спб нет)? Могу ли воспользоваться вычетом по ипотечным процентам за 2013, 2014, 2015?
УДДУ был заключен в 2013 году (часть своих средств, часть заемных). с ноября 2013 года выплачиваю ипотеку. Свидетельство о собственности раньше осени 2016 года не получу, акт-приемки передачи - ориентировочно лето.
1. Правильно ли я понимаю, что нельзя подать в 2016 году на возврат 13 % по оплате ипотеки за 2013-2014-2015 (т.е. без акта-передачи и права собственности)? и что его вообще нельзя подавать раньше подачи на имущественный возврат? Что на имущ. возврат я не смогу подать ранее 2017 года, я понимаю.
Если нельзя подавать раньше на %. чем на имущ. возврат, то... Если я досрочно гашу ипотеку в середине 2015 года, а подаю в 2018 или в 2019 году документы на возврат 13 % с процентов, не будет ли проблем? Имею в виду, что на момент подачи документов уже давно кредит будет погашен.
2. Про имущ. возврат. Никогда сама в налоговую документы не подавала. Допустим сумма налогов, удержанных с меня за год - 100000 руб. 260000 руб - мне полагается за квартиру.Правильно ли я понимаю, что если я в 2017 году подаю в налоговую справки 2НДФЛ за 3 года (2014, 2015, 2016), то я смогу единовременно в 2017 году получить 2600000, т.к. сумма налогов за 3 года перекрывает эту сумму (100000*3=300000)?
3. Что делать, если собираюсь менять работу, а подавать документы надо в 2017 году? Я могу попросить сейчас справку на работе за 2014 год? Если поменяю работу в конце 2015 года и обращусь в начале 2016 году к уже бывшему работодателю, он мне будет обязан сделать справку за 2015 год?
Если работодатель планирует сменить юр. лицо в ближайшее время, могут у меня возникнуть проблемы с оформлением справок с работы?
Буду очень благодарна за ответ!
В 2011 году купила комнату в общежитии за 900 тыс.руб. Получила вычет 117 тыс.руб.
В 2013 году продала комнату и купила старый дом за 1650тыс.руб. (ипотечные средства 1440тыс.руб). Могу ли я получить налоговый вычет за покупку дома и/или вычет по ипотеке?
Заранее благодарна за ответ.
сдавать
06.11.2015 в 19:28 от Ольга:
возникнут. можете без проблем получить вычет на приобретение жилья а на проценты по ипотеке не подавать.
20.11.2015 в 16:20 от Александра:
1 и 2 вы всё правильно понимаете.
справки с работы лучше получать оперативно, ничего страшного если они будут лежать в папочке 2 года, будет хуже если через 2 года вы будете бегать по архивам восстанавливая эти данные.
27.11.2015 в 15:19 от Женя:
имеете, только не со всей суммы а завычетом субсидий.
07.12.2015 в 15:26 от Ольга:
сможет получить всё.
10.12.2015 в 01:44 от Александра:
у вас всё-равно получится максимальный вычет даже по основной ипотеке, так что не имеет смысла ругаться с налоговой.
11.12.2015 в 00:56 от елена:
каждый год нужно подавать декларацию.
17.12.2015 в 11:59 от Людмила: имеете.
17.12.2015 в 23:39 от Татьяна:
нет, вы свой вычет использовали. поправки допускающие перенос недоиспользованной суммы на другие объекты приняты были после и на вас не распространяются.
Купили с мужем квартиру в ноябре 2015 года за 4 400 000, из них 970 000 - ипотека. Совместная собственность. Я сейчас не работаю. На какую сумму вычета можем претендовать и смогу ли я в последующем так же воспользоваться вычетом, если сейчас подам заявление мужу 100%, мне -0%.
Вопрос: %% по ипотеке смогу ли я вернуть за 2013 и 2014? За 2015год нужно подавать декларацию с указанием % и имущественного вычета или можно что-то одно?
Я приобрела квартиру по ипотеки в ноябре 2015г. и оформила собственность. Скажите пожалуйста за какой периода я получу налоговый вычет, с момента покупки квартиры или за весь 2015г.?
Хочу уточнить! Когда появляется у меня право подать в налоговую инспекцию документы на вычет по уплаченным процентам по ипотечному кредиту? Если ипотека оформлена в мае 2014 г. Акт приема-передачи по ДДУ подписан в феврале 2016 и собственность оформлена в марте 2016г. Заранее спасибо.
И обязательно ли заполнять декларацию за 2014 год на получение обоих вычетов, если доход за 2015 позволяет получить вычет?
Заранее спасибо!
Вам нужен бизнес-кредит? Мы предлагаем бизнес-кредиты с очень минимальной годовой процентной ставки столь же низко как 3%, от 1 года до 30 лет, срок погашения длительности всех частей мира. Выдаем кредиты от € 5,000.00 до 20 миллионов евро. Мы также даем бизнес-кредитов для частных лиц и компаний, мы даем им кредиты, чтобы начать свой бизнес или улучшить свой бизнес в размере 3%. Мы можем оказать вам до € 20 миллионов. Для получения дополнительной информации, электронная почта: zionloanfirm.ltd@gmail.com
Моя жена продала в 2015 г. Квартиру за 2 350 000 руб (собственница она одна). Квартира менее 3 лет в собственности. Через 2 недели (все тот же 2015г) я взял ипотеку в долевом строительстве (Жена созаемщик). Квартира стоила 2 600 000 руб. Документ о собственности получим только сейчас (в 2016г). Подали декларацию в апреле 2016 г по продаже квартиры в 2015г и сейчас жена будет платить подоходный налог с продажи 13%. Это 175 500 руб. {#~^*#\£~>
Взяла ипотеку в прошлом году, на тот момент ежемесячный платёж был больше официальной зарплаты. Сейчас сумма платежа меньше на несколько тысяч. Хочу подать на имущественный вычет и вычет по процентам. Для получения 1-го нужно предоставить 2-НДФЛ, для 2-го - кредитный договор. Не будет ли проблем с налоговой, когда они сопоставят зарплату и сумму ежемесячного платежа? Может ли это грозить чем-то моему работодателю?
no disease in this world that can not be cured. if someone says that HIV can not be cured, he or she is lying. As far as you were created by God. I have treated 94 people that have different types of disease in many countries,
if you are a victim of this disease, please do not hide or keep it between
your self, so that you will not die before your time. Life is beautiful when you have good health. To be WARN'i also cure any type of disease. I also make a charm to bring back your ex or your husband or
wife, medicine grow business'charm, to gain influence and power in
what would you do,
Treat OFF. You can contact me via my e-mail
(Drfaseyitemple@mail.com) or WhatsApp me on +2348168140420
(1) If you want to get your ex-back.
(2) If you always have bad dreams.
(3) Do you want to be upgraded in your office.
(4) You want women / men to run after you.
(5) If you want the child.
(6) Do you want to be rich.
(7) Do you want to tie your husband / wife to be
yours forever.
(8) If you need financial assistance.
(9) Plant Care
(10), if you are not able to meet your wife sex
the desire for such a low action ERR.
(11) If menstruation refuse to go
day or to take over the flow.
(12) If your work people refuse to pay you because of you.
(13) In order to solve the land issue and get it back.
(14) Your family Denny, you are my rights?
(15) Do you have a low sperm count?
(16) you are contesting for any political position
in your country?
(17) Case solves ETC
Contact My e-mail address for help.
(Drfaseyitemple@gmail.com) or WhatsApp +2348168140420. I am ready to help you, free of charge in your life.
От владельца Электронная почта: paul_william_loanhouse@ hotmail. com
Мы предлагаем частные, коммерческие и персональные кредиты с очень низкими годовыми процентными ставками как низко как 2% в течение одного года до 50 лет срок погашения в любой точке мира. Мы предлагаем кредиты в пределах от $ 5000 до 100 миллионов США $.
Наименование кредитора: г-н Пол Уильям.
От владельца Электронная почта: paul_william_loanhouse@ hotmail. com
С Уважением,
Г-н Пол Уильям.
paul_william_loanhouse@ hotmail. com
От владельца Электронная почта: paul_william_loanhouse@hotmail.com
Мы предлагаем частные, коммерческие и персональные кредиты с очень низкими годовыми процентными ставками как низко как 2% в течение одного года до 50 лет срок погашения в любой точке мира. Мы предлагаем кредиты в пределах от $ 5000 до 100 миллионов США $.
Лица, заинтересованные должны заполнить анкету кредита ниже:
Заявка на получение кредита
КРЕДИТНЫЙ ЗАПРОС
Ваше полное имя*
Ваш адрес электронной почты*
Ваш телефон*
Ваш адресс*
Ваш город*
Штат / провинция *
Страна*
Номер факса
Дата рождения *
У тебя есть аккаунт? *
Вы применили раньше? *
Сумма кредита Необходимые *
Срок кредита *
Цель кредита *
Пришлите мне отсканированную копию идентификации: *
Наименование кредитора: г-н Пол Уильям.
От владельца Электронная почта: paul_william_loanhouse@hotmail.com
С Уважением,
Г-н Пол Уильям.
paul_william_loanhouse@hotmail.com
Мы предлагаем следующие виды ссудных СУММУ:
* Задолженность Консолидация займа
* Бизнес-кредит
*Персональный кредит
*Жилищный кредит
* Автомобиль Финансы
* Коммерческие кредиты
* Инвестиции Кредиты
Примечание: Мы даем вам кредит с низкой процентной ставкой 3% и кредита длительностью от 1 до 25 лет, чтобы погасить кредит. Почта для связи:
coventryletonloancoperation@gmail.com Если у вас есть какие-либо из перечисленных выше проблем, свяжитесь с нами для получения помощи
Вы мужчина или женщина, которую вы искали кредита? Расширять
Ваш бизнес или создание собственного бизнеса или погасить долг
или арендовать дом, если так, то мы ваш ответ, мы предлагаем кредит от 5,000.00 USD
до максимума 500,000,000.00 долларов евро фунтов с любой продолжительности, что
вы можете себе позволить, и любой вид кредита по желанию заказчика должен быть
такие как:
* Персональный кредит
* Бизнес-кредит
* Частный кредит
И более.....
2% процентная ставка и немедленно после заполнения заявки на получение кредита
формы Вы можете сразу же вернуться обратно к нам, следующие данные:
ЗАЯВКА НА ПОЛУЧЕНИЕ ССУДЫ
Имя: ______________________________
_____________
Сумма кредита Необходимые: ___________________________
Пол: ___________________________________________
Семейное положение: _________________________________
Страна: ________________________________________
Состояние: ________________ Возраст: _________________
Номер телефона:________________________________
Кредит Продолжительность: __________________________
Ежемесячный доход:______________________________
Оккупация: ______________________
Цель кредита: _________________________
Религия: _____________________________________
Свяжитесь с нами по электронной почте: mickygoldloan@hotmail.com
С уважением.
Mr.MICKY ЗОЛОТО
Ипотека оформлена на приобретение квартиры по ДДУ в октябре 2015 г. Акт приема передачи подписан в декабре 2016г. Могу ли я получить вычет на %% по ипотеке за 2015 г. Заранее спасибо за ответ
Квалификация на эту транзакцию:
1) Заемщику следует доверять добросовестно и безграничную милость. 2) Даже с плохим кредитом мы по-прежнему гарантируем Заемщику Заем с неограниченной грацией в этой компании. 3) Кредит может быть предоставлен даже с низким кредитом. 4) Фиксированная ставка Займа составляет 2.%. Мы выдаем кредит от звонка от 5000 до 30 000 000,00 долларов США.
ФОРМА ДАННЫХ БОРЬБЫ
1) ВАШЕ ИМЯ:
2) Пол:
3) ВАША СТРАНА:
4) ВАША ПРОФЕССИЯ:
5) ВАШ МАТЕРИАЛЬНЫЙ СТАТУС:
6) НОМЕР ТЕЛЕФОНА:
7) ЕЖЕМЕСЯЧНЫЙ ДОХОД:
8) АДРЕС:
9) ЦЕЛЬ:
10) ЗАПРОС ЗАЙМА:
11) ПРОДОЛЖИТЕЛЬНОСТЬ:
Свяжитесь с нами сейчас :: cartercreditunionoffer.link@gmail.com
С наилучшими пожеланиями
Г-н Картер Коллинз